Articles sur le sujet : type-article

Comment investir dans les bijoux et pierres précieuses pour diversifier son patrimoine ?

Longtemps réservé aux souverains et aux grands collectionneurs, l'investissement dans les pierres précieuses attire aujourd'hui une nouvelle génération d'investisseurs patrimoniaux : entrepreneurs post-cession, héritiers Gen X et Y, family offices en quête d'actifs décorrélés des marchés financiers....

Faire un exit partiel sans perte de contrôle avec l’OBO ou vente à soi-même

À mesure que l’entreprise se développe, elle devient souvent le principal actif patrimonial du dirigeant. Cette concentration du risque pose une question centrale : comment sécuriser une partie de la valeur créée sans remettre en cause la gouvernance, la stratégie ou l’ADN de la société ? L’Owner Bu...

Pacte Dutreil : mode d’emploi 2026 pour une transmission familiale d’entreprise réussie

Transmettre une entreprise (par donation ou au décès) soulève une difficulté récurrente : préserver la continuité de l’activité sans contraindre les héritiers à céder des titres ou à mobiliser une trésorerie importante pour régler les droits. Le pacte Dutreil répond à cet enjeu en permettant, sous c...

Divorce d’un entrepreneur : comment protéger son patrimoine et son entreprise ?

Un divorce est toujours une épreuve personnelle difficile. Mais lorsqu’on est entrepreneur, la séparation ne touche pas seulement la vie privée : elle peut avoir des conséquences lourdes sur le patrimoine, et parfois mettre en danger l’entreprise elle-même. Régime matrimonial, prestation compensatoi...

Projet de Loi de Finances 2026 : ce qui change pour votre patrimoine

Adopté le 2 février 2026 après un parcours législatif inédit (trois utilisations de l'article 49.3 et six motions de censure rejetées) le Projet de Loi de Finances 2026 modifie en profondeur la fiscalité des personnes physiques patrimoniales. Cet article proposait initialement un décryptage complet ...

Apport-cession, marchands de biens et para-hôtellerie : ce qu’il faut vraiment savoir avant de réinvestir

L’apport-cession est devenu, au fil des années, un outil patrimonial central pour les dirigeants et entrepreneurs qui cèdent leur entreprise. Derrière le mécanisme fiscal bien connu de l’article 150-0 B ter du CGI se cache une question clé, souvent sous-estimée : dans quoi réinvestir sans remettre e...

Succession sans enfant : règles civiles, fiscalité et leviers d’optimisation (focus dirigeants)

Quand il n’y a pas de descendant, la succession obéit à une logique très différente de celle que l’on a en tête “par réflexe”. Deux points structurent tout le sujet : le statut du couple (mariage, PACS, concubinage, célibat) et la fiscalité selon le lien de parenté, souvent déterminante dans la vale...

Fonds de continuation : guide complet pour comprendre ce mécanisme du private equity

L’essor récent des fonds de continuation reflète une évolution notable du marché du private equity. Dans un contexte où les cycles de sortie peuvent être plus longs ou moins prévisibles, ces véhicules offrent une solution structurée pour prolonger la détention de certains actifs tout en permettant, ...

Tout savoir sur la donation avant cession : procédure, avantages et exemples

Transmettre son patrimoine, réduire sa fiscalité et préparer l’avenir de ses enfants : voilà les trois grandes promesses de la donation avant cession. Ce mécanisme, bien connu des avocats fiscalistes et des notaires, séduit de plus en plus de chefs d’entreprise au moment de céder leur société. Mais ...

Produits structurés : guide pratique pour investir et éviter les principaux pièges

Les produits structurés n’ont jamais été aussi populaires auprès des épargnants français. En deux ans seulement, la collecte annuelle a quasiment doublé, portée par la recherche de solutions offrant un couple rendement/risque plus encadré dans un contexte de volatilité et de taux plus élevés. Mais d...

Transmettre son patrimoine par sa holding : le guide complet

Transmettre son patrimoine via une holding est aujourd'hui une stratégie largement répandue chez les entrepreneurs. Mais mal anticipée ou mal structurée, cette transmission peut entraîner une perte de contrôle, des tensions familiales ou une fiscalité alourdie. Comment transmettre efficacement son e...

Dette privée en Europe et aux États-Unis : quels fonds privilégier ?

La dette privée (ou private debt / private credit) s’est installée en quelques années comme une brique régulière des allocations patrimoniales sophistiquées. Elle finance directement des entreprises non cotées, souvent via des prêts senior sécurisés, en dehors des marchés obligataires traditionnels....

Optimiser ses impôts avant le 31 décembre : le guide fiscal complet 2025

La fin d’année n’est pas seulement un moment pour arrêter les comptes : c’est un point d’inflexion stratégique. Pour un dirigeant ou un entrepreneur disposant d’un patrimoine significatif, les décisions fiscales prises en décembre ont un impact direct sur le revenu imposable, la trésorerie personnel...

Cession d'entreprise : pourquoi associer banque d’affaires et gestionnaire de fortune ?

Dans un environnement où la complexité financière s’accroît, la collaboration entre une banque d’affaires et un gestionnaire de fortune prend une importance croissante. L’une excelle dans l’ingénierie des opérations stratégiques (introductions en Bourse, fusions-acquisitions, levées de fonds), tandi...

Fin des PEL : comment réinvestir votre épargne efficacement face à l’inflation ?

Des milliers de plans d’épargne logement (PEL) vont arriver à échéance dans les prochains mois. Et pour cause : depuis 2011, leur durée de vie est limitée à 15 ans. Résultat : d’ici à 2026, 226 milliards d’euros vont se libérer. Un tournant à ne pas manquer pour les épargnants et l’économie français...

Une banque d’affaires est-elle indispensable pour céder sa société ?

Céder sa société est une étape stratégique et souvent stressante dans la vie d’un entrepreneur. Faut-il s’entourer d’une banque d’affaires (conseil en fusion-acquisition) pour mener à bien la vente de son entreprise, ou peut-on s’en passer ? La question se pose d’autant plus que de nombreux dirigean...

Exit tax : guide complet 2025 pour les entrepreneurs et dirigeants

Quitter la France avec des titres de société peut déclencher un impôt redouté : l’exit tax. Ce dispositif fiscal, souvent mal compris, s’applique notamment à ceux qui veulent s’établir à l’étranger tout en détenant des participations significatives dans des sociétés françaises. Mais faut-il vraiment...

Sortir de l’indivision : quelles solutions de partage et de financement ?

Sortir de l’indivision n’est jamais simple. Entre partage amiable ou judiciaire, rachat de parts entre héritiers et recherche de financements, les solutions sont multiples mais souvent méconnues. Découvrez comment organiser le partage d’un héritage et quelles options de financement envisager pour pr...

Top 15 des banques d’affaires pour céder une PME en France

Le marché français des fusions-acquisitions de petites et moyennes entreprises (PME) a connu une année 2024 particulièrement dynamique malgré un contexte économique incertain. D’après le Panorama annuel de la transmission de PME publié par In Extenso Finance et Epsilon Research, le volume des opérat...

Cession d’entreprise ou de titres : cas d'exonération des plus-values possibles

Céder une entreprise, vendre des titres non cotés ou encore des actions peut générer des plus-values conséquentes… et une imposition tout aussi significative. Pourtant, dans de nombreux cas, le Code général des impôts prévoit des dispositifs permettant d’atténuer, de différer, voire de réduire total...

Indivision ou SCI familiale ? Guide comparatif pour héritiers (avantages, limites et fiscalité)

La SCI familiale est une société civile créée par des proches afin de détenir et gérer ensemble un patrimoine (souvent immobilier). Contrairement à l’indivision (qui est un régime légal par défaut, sans personnalité morale), la SCI est une personne morale dotée de statuts. Elle offre un cadre plus s...

Héritage, succession, transmission : comment optimiser la fiscalité de votre patrimoine ?

Transmettre son patrimoine, que ce soit à ses enfants, à un conjoint ou à un proche, s’accompagne presque toujours d’une fiscalité spécifique. En France, les droits de succession sont parmi les plus élevés d’Europe, avec des taux pouvant atteindre 45 % en ligne directe et jusqu’à 60 % entre non-pare...

Investir son héritage : les meilleurs placements pour 1 million d’euros

Recevoir un héritage d’un million d’euros ouvre de formidables opportunités, mais aussi de nombreuses questions. Faut-il sécuriser ce capital ou le faire fructifier activement ? Quels placements choisir pour investir son héritage sans faire d’erreurs ? La réponse dépend avant tout de vos objectifs p...

Héritage et indivision : conseils pratiques pour gérer vos biens en commun

Lorsqu’une succession aboutit à une indivision (situation où plusieurs héritiers possèdent en commun un patrimoine du défunt) sa gestion peut vite s’avérer complexe. Chaque indivisaire (cohéritier) détient une quote-part théorique de chaque bien, qu’il s’agisse d’un bien immobilier, d’un compte-titr...

Indivision successorale expliquée : fonctionnement, droits des héritiers et risques à anticiper

Lorsqu’une succession s’ouvre, les héritiers deviennent souvent copropriétaires des biens transmis. Cette situation, appelée indivision successorale, peut sembler simple au départ : chacun détient une quote-part abstraite de l’ensemble du patrimoine. Mais derrière cette apparente facilité se cachent...

Donation transgénérationnelle : comment transmettre directement à vos petits-enfants ?

Qu’est-ce qu’une donation transgénérationnelle ? La transmission du patrimoine ne se limite pas toujours à la génération suivante. Depuis la loi du 23 juin 2006, il est possible de transmettre directement à ses petits-enfants via une donation transgénérationnelle, sans attendre le décès des enfants....

Succession et héritage : les 6 étapes à suivre (démarches, délais, fiscalité, conseils...)

La succession est un moment clé dans la vie d'une famille : il s'agit de transmettre un patrimoine tout en respectant les volontés du défunt et les droits des héritiers. Mais au-delà de l'émotion, c'est un processus juridique, administratif et fiscal bien défini, qui peut vite devenir complexe s'il ...

Investir dans l’art : marchés, stratégies, fiscalité…

Acquérir une œuvre d’art répond parfois à l’envie de se faire plaisir, parfois à la recherche de performance financière… et parfois aux deux. Dans cet article qui traite de l’investissement dans l’art, c’est plutôt avec la seconde approche, plus financière et rationnelle que « coup de cœur », nous p...

Pourquoi et comment investir dans les actifs réels ?

Entre inflation persistante, tensions géopolitiques et instabilité des marchés financiers, les investisseurs sont en quête de résilience. Dans ce contexte, les actifs réels refont surface comme des piliers stratégiques. Tangibles, décorrélés des fluctuations boursières et porteurs de valeur intrinsè...

Héritage et transmission de patrimoine : comment s'adapter à la nouvelle génération d'investisseurs ?

Un bouleversement sans précédent s’annonce dans l’univers de la gestion de patrimoine. D’ici 2048, plus de 84 000 milliards de dollars vont changer de mains à travers le monde. Ce transfert intergénérationnel de richesse est le plus important jamais enregistré. Il redéfinit les attentes, les comport...

Prévoyance du dirigeant : guide pour protéger sa société et sa famille

En tant que dirigeant d’entreprise, vous souhaitez sécuriser votre société, protéger votre famille et optimiser votre transmission en cas d’incapacité, de décès ou de conflit ? Voici les mécanismes juridiques, patrimoniaux, assurantiels et fiscaux permettant d’organiser votre prévoyance.

Attribution d’actions gratuites en 2025 : nouvelles règles et pièges à éviter

Dans un contexte économique tendu et face à une guerre des talents toujours plus vive, l'attribution d'actions gratuites (AGA) s'impose comme un levier incontournable pour fidéliser et motiver les cadres stratégiques des entreprises. De plus en plus utilisée dans les LBO comme dans les scale-ups tec...

Bénéficiaire d’assurance vie : comment débloquer les fonds (France ou Luxembourg)

Chaque année, des milliards d’euros investis en contrat d’assurance-vie restent bloqués chez l’assureur après le décès de l’assuré. Il arrive très souvent que les bénéficiaires de ces fonds ne sachent pas qu’ils ont été désignés et doivent faire eux-mêmes les démarches leur permettant de faire valoi...

Investir dans des fonds immobiliers value-added : notre sélection 2025

Qu'est-ce qu'un fonds value-added immobilier ? Les fonds immobiliers value-added se positionnent entre les stratégies core (stables et peu risquées) et opportunistes (plus spéculatives). Ils ciblent des actifs nécessitant une amélioration – travaux de rénovation, repositionnement locatif ou changeme...

Comprendre les fonds RAIF (Reserved Alternative Investment Fund)

Le Fonds RAIF (Reserved Alternative Investment Fund) est une structure d'investissement alternative luxembourgeoise qui a gagné en popularité auprès des investisseurs avertis et professionnels. Flexible, efficace et fiscalement avantageux, le RAIF est devenu un incontournable pour diversifier et opt...

Exchange Traded Funds (ETF) et Actively Managed Certificates (AMC) : fonctionnements et différences

ETF et AMC : deux véhicules, deux philosophies ? À première vue, les ETF (Exchange-Traded Funds) et les AMC (Actively Managed Certificates) peuvent sembler partager un objectif commun : permettre un accès diversifié et efficient aux marchés. Pourtant, leurs natures, structures et implications réglem...

Tout savoir sur les FIPS (Fonds d’Investissement Professionnel Spécialisé)

Les Fonds d’Investissement Professionnel Spécialisé (FIPS) sont des structures d’investissement flexibles et performantes dédiées exclusivement aux investisseurs professionnels et avertis. Leur cadre réglementaire simplifié en fait un outil idéal pour ceux qui recherchent une grande liberté d’invest...

Comment bien choisir son assureur vie luxembourgeois et sa banque dépositaire ?

L’assurance-vie luxembourgeoise demeure l’un des instruments privilégiés pour les épargnants à la recherche d'une protection optimale des actifs, d'une grande flexibilité dans leurs choix d’investissement, et d'un environnement juridique sécurisant. Le choix de votre assureur vie luxembourgeois ains...

Investir en capital-risque avec Serena après un apport-cession

Que l'on soit investisseur débutant ou aguerri, la diversification reste un pilier essentiel d’un portefeuille résilient. Le capital-risque, souvent sous-estimé, offre pourtant un double avantage : une diversification stratégique et un fort potentiel de performance. Cette approche prend tout son sen...

Investir en club deal : avantages et inconvénients

Les club deals attirent de plus en plus l’attention d’investisseurs privés en quête d’opportunités alternatives pour diversifier leur patrimoine. Présentés comme des opérations confidentielles et réservées à quelques privilégiés, les club deals permettent de se regrouper à plusieurs pour financer un...

Investir en private equity avec ISAI : un partenaire stratégique pour votre apport-cession

Dans un environnement économique en constante évolution, diversifier son allocation patrimoniale est devenu essentiel. Le private equity et le venture capital offrent des opportunités uniques de croissance et de performance, tout en bénéficiant pour certains fonds d'avantages fiscaux spécifiques. Da...

Avantages des produits structurés : pourquoi y investir ?

Dans un contexte financier marqué par l’incertitude et la volatilité des marchés, de nombreux investisseurs recherchent des solutions d’investissement combinant rendement et gestion du risque. Les produits structurés se positionnent comme une alternative stratégique entre les placements traditionnel...

Allocation 150 0 B ter : pourquoi et comment intégrer l’immobilier ? (Avantages, fonds éligibles...)

Dans un environnement économique incertain, l’immobilier s’impose comme un levier stratégique pour structurer une allocation 150-0 B ter performante. Sa résilience face aux cycles de marché et son potentiel de valorisation en font une classe d’actifs particulièrement attractive pour les investisseur...

Investir avec Muzinich : le spécialiste de la dette privée senior unitranche

La dette senior est sans aucun doute une stratégie particulièrement opportuniste pour investir en dette privée, permettant d’espérer à la fois un rendement performant et régulier en cette période de taux plutôt élevés et d’une excellente maîtrise du risque. Muzinich est l’un des grands spécialistes ...

Combien rapporte 1 million d'euros placé et est-ce suffisant pour en vivre ?

Imaginons que vous recevez 1 million d'euros – que ce soit par héritage, par un gain au loto, ou grâce à un bonus exceptionnel au travail. Face à cette somme considérable, de nombreuses questions se posent : que faire de cet argent ? Faut-il l'utiliser immédiatement ou le placer pour l'avenir ? Et s...

Quels placements pour 100 000 euros ?

Diversifier ses investissements représente une stratégie judicieuse pour valoriser son patrimoine et le faire croître de manière significative. Cette approche est d'autant plus pertinente lorsque l'on considère que le montant moyen transmis par héritage se situe autour de 100 000 euros en France.

ELTIF : Tout savoir sur les fonds européens d’investissement à long terme

Créés par l’Union européenne, les ELTIF (Fonds européens d'investissement à long terme) ouvrent l’accès aux marchés privés pour les investisseurs particuliers, tout en soutenant activement l’économie réelle. Leur objectif ? Orienter l’épargne vers des actifs tangibles (immobilier, infrastructures, p...

Guide du compte titres : fonctionnement, avantages, frais...

Le compte titres ordinaire est un outil clé pour les investisseurs souhaitant diversifier leur portefeuille et accéder à une large gamme de placements financiers. Que vous soyez un investisseur débutant ou expérimenté, comprendre le fonctionnement du compte titres est essentiel pour optimiser vos in...

Comment construire une allocation diversifiée en SCPI ?

Afin de réduire le risque et d’optimiser le rendement, l’investissement dans une SCPI doit être fait de façon pertinente. Une approche démontre à cet égard son intérêt : construire une allocation diversifiée. Plusieurs étapes permettent d’y parvenir. Retrouvez nos conseils dans cet article.

Comment et pourquoi investir dans une SCPI ?

La SCPI ou Société Civile de Placement Immobilier est une solution de placement, largement plébiscitée depuis des années par les investisseurs. C’est une solution d’épargne à envisager pour tout épargnant individuel, afin de diversifier son patrimoine et d’investir à faible coût dans l'immobilier lo...

Crédit Lombard : comment emprunter sans vendre ses actifs ?

Le crédit Lombard trouve ses origines dans les marchands lombards de la Renaissance italienne, spécialistes des transactions financières et du crédit. Ces marchands avaient pour habitude d’accorder des prêts adossés à des garanties réelles, comme des biens mobiliers ou des titres. Aujourd’hui, ce mo...

L'avance dans un contrat d'Assurance-Vie : comprendre le mécanisme et ses implications

L'assurance-vie est un outil de gestion de patrimoine prisé en France, offrant des avantages fiscaux et une flexibilité d'utilisation. Parmi les fonctionnalités offertes par ce type de contrat, l'avance constitue une option intéressante pour les souscripteurs souhaitant obtenir des liquidités sans p...

Investir en club-deal : définition, mode d’emploi et cas pratiques

Le club deal, initialement associé à l'investissement immobilier, est devenu une méthode prisée par les investisseurs et les startups pour faciliter l'accès à des investissements nécessitant d’importants engagements financiers. Il séduit les investisseurs en quête d’opérations exclusives et performa...

Comment transférer un PEA, PER, PERCO, PERP

Les plans d’épargne retraite ou plans d’épargne en action sont souvent considérés comme des placements à long-terme. Ce sont également des enveloppes d’épargne qu’il n’est possible de débloquer que sous certaines conditions restrictives. Afin d’éviter de rester « coincé » sur un PER ou PEA de mauvai...

Comment bien rédiger sa clause bénéficiaire ? (Assurance vie, PER assurance)

Bien rédiger sa clause bénéficiaire est une étape cruciale pour optimiser ses contrats d’assurance vie et ses PER (Plan d’Epargne Retraite). C’est elle qui détermine précisément qui recevra les fonds au moment du décès du souscripteur. Pourtant, beaucoup sous-estiment son importance ou se contentent...

Rémunération du dirigeant : les leviers d’optimisation à connaître en 2025

Un revenu mal optimisé, ce sont des milliers d’euros perdus chaque année. Entre fiscalité, cotisations sociales, et stratégie patrimoniale, chaque choix impacte directement votre rémunération de dirigeant et votre avenir financier. Vous souhaitez mettre en place les meilleurs outils pour vous rémuné...

Réaliser un audit patrimonial : pourquoi ? Comment ?

L'audit patrimonial est une démarche essentielle pour toute personne désireuse d'optimiser la gestion de son patrimoine. À l'instar d'un diagnostic médical, cet audit permet de faire un état des lieux complet de votre situation financière. Il identifie les forces, les faiblesses, et les axes de déve...

Investir en private equity secondaire ? Fonctionnement, avantages, stratégie

Le private equity étant par nature non coté et donc peu liquide, le private equity secondaire est une stratégie d'investissement de plus en plus prisée, qui permet aux investisseurs d'accéder à des opportunités uniques en acquérant des participations « de seconde main » dans des fonds déjà existants...

Optimisation fiscale lors de la cession de son entreprise : comment réduire l'imposition des plus-values ?

Comment optimiser la fiscalité lors de la cession de son entreprise ? Comment préserver au mieux le fruit de son travail ? Car au-delà des aspects stratégiques et émotionnels, l’imposition de la plus-value de cession peut, elle aussi, fortement impacter le produit de la vente et vos projets post-ces...

Quel ETF choisir pour une allocation performante et résiliente ?

Dans un monde qui offre des possibilités d’investissements toujours plus larges, le choix d'un ETF (Exchange Traded Fund) pour une allocation efficace est crucial pour tirer parti de la croissance globale des marchés actions sur le long terme. Mais au-delà de viser le rendement le plus élevé, l'obje...

Comment optimiser la fiscalité d’un investissement performant ?

Le critère de la fiscalité est essentiel lorsque l’on analyse la pertinence d’un investissement pour une raison simple : l’impact de la fiscalité sur ses placements réduit mathématiquement le rendement final pour l’investisseur.

L’apport-cession : comment réinvestir dans des entreprises ?

Vous êtes chef d’entreprise ou actionnaire et vous envisagez de céder vos titres  en utilisant le mécanisme d’apport cession. Afin de bénéficier du report d’imposition, il faudra réinvestir 60% du produit de cession dans des activités très encadrées. Nous explorons dans cet article les possibilités ...

Produit Structuré : Définition, Fonctionnement et Opportunité d’Investissement

Avec un rendement prévu à l’avance et la possibilité de protéger son capital en cas de scénario défavorable, les produits structurés ont gagné en popularité ces dernières années. Le phénomène est d’autant plus vrai que nous sommes dans un contexte de marchés financiers turbulents, marqués par un env...

Classement du meilleur family office : iVesta en tête !

Les family office sont des entités spécialisées dans la gestion des patrimoines de plusieurs familles fortunées. On parle de multi family office dès lors que le family office compte parmi ses clients non pas une seule, mais plusieurs, familles, qui confient leurs patrimoines à un même acteur. Elles ...

Quelles sont les caractéristiques des fonds evergreen ?

Les fonds evergreen ou perpétuels en français, sont des fonds non cotés (private equity, dette privée, infrastructures) en permanence ouverts aux souscriptions. Ces fonds sont en réalité constitués pour une durée de 99 ans, renouvelable d’où la qualification de perpétuel. En France, on les trouve pr...

Optimiser son cash flow pour maximiser la rentabilité de ses investissements

Également connu sous le nom de flux de trésorerie, le cash-flow révèle la variation de cash ou de liquidités d'une entreprise. Il représente plus précisément la différence entre les dépenses et les recettes et indique à ce titre combien d'argent entre et sort d’un compte bancaire. On utilise le cash...

Gérer son patrimoine : comment faire ?

Vous souhaitez apprendre à gérer votre patrimoine ? Sapians vous dévoile sa méthode à travers 5 étapes pour assurer la gestion et le développement de votre patrimoine sur le long terme. Basée sur la méthodologie Sapians, nos conseillers vous éclaircissent et vous aident à construire une stratégie d’...

Business Angel : guide complet pour investir dans une start-up

Les "business angels", ou "BA" jouent un rôle crucial dans le financement et l'accompagnement des startups. Souvent présents dans les premières années d’existence et premiers « tours de table » d’une entreprise, ces investisseurs privés apportent non seulement des capitaux, mais également leur exper...

Rachat avec effet de levier : tout savoir du LBO ou Leveraged buy-out

Le rachat avec effet de levier ou Leveraged Buy-Out (LBO) est une stratégie clé pour investir en private equity. Cette technique financière permet aux investisseurs d'acquérir des entreprises en utilisant principalement de la dette, ouvrant ainsi la voie à des opportunités d'investissement significa...

Comment fonctionne un ETF ?

Les Fonds Négociés en Bourse (Exchange Traded Funds ou ETF), également connus sous le nom de trackers, sont des instruments d'investissement modernes et polyvalents qui permettent de répliquer la performance de divers indices tout en bénéficiant de la même liquidité que les actions ordinaires.

Que savoir avant d’investir dans les énergies renouvelables ?

Avant d'investir son argent, il convient de comprendre les objectifs recherchés, le potentiel de performance ajustée du risque, et les implications de ses investissements. Les énergies renouvelables, au cœur de la transition énergétique mondiale, offrent une opportunité d'investissement unique, mêla...

Quelle allocation idéale en fonds 150-0 b ter et comment bien les sélectionner ?

L’article 150-0 b ter du code général des impôts (CGI) prévoit la possibilité pour un chef d’entreprise ou un actionnaire de reporter l’imposition sur le produit de cession des titres qu’il détient dans une société et qu’il aura préalablement apporté dans une Holding. En contrepartie, il est tenu à ...

Comment et pourquoi diversifier géographiquement ?

La diversification des investissements est une stratégie clé pour répartir les risques et optimiser les rendements à long terme. En particulier, la diversification géographique permet de tirer parti des opportunités offertes par les différents marchés internationaux, tout en protégeant votre portefe...

Quels experts solliciter pour préparer mon apport-cession puis son réinvestissement en 150-0 b ter ?

Afin de réaliser au mieux la cession de son entreprise et l’utilisation du mécanisme d’apport cession (dit article 150-0 b ter), il est fondamental de bien s’entourer. Dans cet article, nous reprenons le rôle de chaque expert dans la réussite de l’opération et tâchons de mettre l’accent sur la néces...

Acheter des actions en ligne : mode d’emploi

Une action représente une part de propriété détenue au sein d’une entreprise. En possédant des actions, vous devenez actionnaire et pouvez profiter de deux types de rendements : la plus-value et les dividendes. La plus-value provient de l'augmentation du prix de l'action, tandis que les dividendes s...

Investir et gérer son patrimoine à l'aide de l'IA

Si l'intelligence artificielle s'intègre de plus en plus naturellement dans notre quotidien, beaucoup se demandent encore si l'IA et la finance font bon ménage. Est-ce vraiment fiable ? Dans quelle mesure pouvez-vous l'intégrer dans la gestion de votre patrimoine ? La réponse dans cet article !

Dette unitranche : définition et avantages de ce type de financement

La dette unitranche, une forme innovante de financement en dette privée, est de plus en plus utilisée par les entreprises en expansion et les investisseurs à la recherche de rendements réguliers. Pertinente pour financer de nombreux pans de la vie d’une société, elle affiche une flexibilité et une r...

Que savoir pour investir en private equity immobilier ?

Aussi connu sous les termes de marchands de bien ou immobilier à valeur ajoutée (value-added), le private equity immobilier représente une solution stratégique pour les investisseurs cherchant à diversifier leurs portefeuilles. Il permet également de saisir des opportunités de rendement élevé au-del...

Le Carried Interest en Private Equity : Définition, Fonctionnement, Fiscalité & Conseils d’Experts

Part substantielle de la rémunération des fonds d’investissement en private equity, le carried interest est plus qu'une simple commission. C'est un outil stratégique conçu pour maximiser les rendements et assurer la cohésion d'objectifs entre ceux qui gèrent les fonds et ceux qui y investissent. Que...

Stratégies pour placer 200 000 euros et maximiser ses investissements en 2025

Dans un paysage financier en constante évolution, investir son argent avec sagesse est essentiel pour optimiser les rendements tout en minimisant les risques. Que vous envisagiez de placer 200 000 euros ou de diversifier vos placements existants, nous explorons des options variées pour faire fructif...

OBO et SCPI : passer de la pierre à la pierre-papier en améliorant ses revenus

À première vue cela ne paraît pas évident, pourtant, OBO et SCPI peuvent aller de pair. Il s’agit même d’une stratégie pertinente pour investir dans une SCPI et améliorer par là même vos revenus. Mais en quoi consiste l’OBO (Owner buy out) ? Quel en est le principe de fonctionnement et comment peut-...

Comment placer de l'argent pour ses descendants à travers un PER ?

Placer pour les enfants et petits-enfants : le Plan Épargne Retraite. C’est presque une tradition française : ouvrir un Livret A à la naissance de ses enfants ou petits-enfants, pour commencer à leur mettre de l'argent de côté. Pourtant, cet investissement n’est pas le plus opportun pour un mineur !...

Donation au dernier vivant : guide complet Sapians

Qu’est-ce que la donation entre époux ? La donation entre époux, souvent appelée "donation au dernier vivant" est un acte par lequel un époux exprime la volonté de laisser à son conjoint survivant tout ou partie des biens qui composeront sa succession, dans les limites permises par la loi. Contraire...

Management Package : un outil stratégique pour l'entreprise, ses salariés et le dirigeant

Le management package, ou l'art de récompenser et fidéliser ses talents clés ! Importé des États-Unis, le "ManPack" s'est imposé en France depuis une vingtaine d’années comme un outil stratégique pour renforcer l'implication des cadres et dirigeants dans la réussite de l’entreprise. En octroyant des...

Classement FCPR 2026 - Méthode Sapians

Les FCPR font partie des premiers type de fonds ayant permis de rendre accessible les actifs non cotés auprès des particuliers. A partir de quelques milliers d'euros, les investisseurs privés sont en mesure d'accéder à des stratégies comme le private-equity, la dette privée ou les infrastructures. E...

Dans quelle enveloppe loger ses investissements en Private Equity ?

Investir dans le Private Equity peut être un moyen efficace de diversifier son portefeuille et de rechercher des rendements attractifs. C’est pourquoi, cette classe d’actif est intégrée dans la poche long-terme de la méthode Sapians. Il existe de très nombreux fonds qui permettent d’investir en priv...

Investir en SCPI : avis, contexte de marché, points de vigilance

Sur un marché immobilier tendu depuis plus de deux années à présent, la SCPI continue-t-elle d’être un placement judicieux, rentable et performant ? En dépit d’un contexte encore complexe sur certaines typologies d’actifs, notre avis sur la SCPI est clair : la pierre-papier demeure toujours un véhic...

MBO (Management Buy-Out) & LMBO (Leveraged Management Buy-Out) : Définition, Mode d’Emploi, Avantages…

Vous envisagez la cession de votre entreprise ? Plutôt que de vendre à un inconnu, pourquoi ne pas confier les rênes à ceux qui la connaissent le mieux ? Le Management Buy-Out (MBO) offre cette possibilité en permettant aux cadres dirigeants actuels de prendre le contrôle de la société. Cette straté...

Comment choisir un ETF ? Découvrez nos 5 conseils !

Un ETF (Exchange Traded Fund) ou tracker est un produit financier qui réplique la performance d'un indice boursier (comme le CAC 40 par exemple). Il existe de très nombreux ETF et choisir le bon nécessite une bonne compréhension de son fonctionnement. Que vous envisagez d'investir à travers un Plan ...

Les clés pour investir en venture capital ou capital-risque

L'investissement en venture capital ou capital-risque, constitue un pilier crucial pour le soutien des entreprises en phase de développement, nécessitant de chaque investisseur une maîtrise des tendances de marché et une rigueur analytique exceptionnelle. Ce domaine, moteur de développement économiq...

Fonctionnement des dividendes : avantages, imposition, mécanismes.

Le dividende est une part des bénéfices qu’une entreprise distribue à ses actionnaires. Ce dividende peut constituer un retour sur investissement ou tout simplement une forme de rémunération. Chaque type de société suit des règles fiscales spécifiques en matière de distribution et d'imposition des d...

Gestion Passive vs Gestion Active : comment mettre en place sa stratégie d'investissement ?

La gestion passive et la gestion active sont deux méthodes d'investissement fondamentales, chacune répondant à des stratégies et objectifs distincts. La gestion passive repose sur l'idée de répliquer la composition et les performances d'un indice de marché spécifique, sans essayer de le surpasser. L...

Tout savoir sur le PER pour les TNS (Travailleurs non-salariés) : caractéristiques, plafonds, conditions...

Les travailleurs non-salariés (TNS) constituent une catégorie professionnelle qui, en raison de cotisations généralement moins élevées, perçoivent souvent une retraite moins conséquente que les salariés. Il est donc crucial pour eux de préparer leur retraite de manière proactive. Dans ce contexte, l...

Placer de l’argent pour des enfants mineurs : guide complet

En tant que mineur, un enfant peut accéder à divers produits financiers. Toutefois, pour souscrire à ces produits, il doit être accompagné par son ou ses administrateurs légaux, voire par le juge aux affaires familiales, anciennement appelé juge des tutelles...

Optimiser sa transmission de patrimoine avec le PER (Plan Epargne Retraite) ?

En principe et comme son nom l'indique, le PER (Plan Epargne Retraite) est destiné à constituer un complément de revenu à la retraite. Cependant, dans certains cas, il peut être judicieux de ne pas le débloquer au moment venu, notamment parce qu'il offre de nombreux avantages pour optimiser sa trans...

Transmission d'entreprise : 5 stratégies fiscales à connaître

La transmission d’entreprise est une étape déterminante dans la vie d’un entrepreneur, nécessitant une planification rigoureuse, non seulement pour assurer la pérennité de votre patrimoine, mais aussi pour optimiser les aspects fiscaux liés à cette opération. Découvrez dans ce nouvel article, les pi...

Investir avec Andera : un choix stratégique pour la croissance et l'innovation

Investir en dette privée prend une nouvelle dimension avec Andera Partners, société de gestion indépendante et proactive, détenue à 100% par son équipe de gestion. Avec un portefeuille de 40 milliards d'euros et une présence affirmée à Paris, Anvers, Munich et Milan, Andera se révèle comme un acteur...

Investir en dette privée avec Flexam (groupe Kartesia) dans un portefeuille d'actifs tangibles

L'investissement en dette privée représente une opportunité de diversification pour les investisseurs qualifiés, offrant une alternative aux instruments financiers traditionnels. Flexam Invest, une filiale de Kartesia, se distingue dans cet espace en finançant la croissance et la transformation des ...

Assurance Vie Génération : placement méconnu pour optimiser sa transmission ?

Le contrat d'assurance Vie Génération est une option d'assurance vie en France qui propose un régime fiscal avantageux sous certaines conditions, notamment l'investissement dans des secteurs spécifiques de l'économie française. Introduit pour encourager les investissements dans des domaines jugés pr...

Investir dans l'IA : découvrez les secteurs les plus prometteurs !

Dans un monde en perpétuelle évolution, l'intelligence artificielle (IA) s'affirme comme la révolution technologique du XXIe siècle, marquant de son empreinte tous les secteurs de l'économie. De la santé à la finance, en passant par les transports et la production industrielle, l'IA promet de redéfi...