Articles sur le sujet : type-article

Le mode d'emploi 2024 pour investir dans une entreprise

Afin d’accélérer leur développement, certaines entreprises n’hésitent pas à ouvrir leur capital à de nouveaux actionnaires, qu’elles soient cotées en Bourse ou non. Quelles opérations privilégier ? Quels supports d’investissement utiliser ? Nos conseils aux particuliers désireux de viser une meilleu...

Comprendre l’abus de droit en apport-cession : Sanctions, exemples...

L'abus de droit sur l'apport-cession (150-0-b Ter) Le dispositif d’apport-cession permet au chef d’entreprise de reporter son imposition sur les plus-values lors de la cession de sa société. C’est une opération très intéressante sur le plan fiscal et patrimonial, mais pas sans risque si elle n’est p...

Les 4 Meilleures Sociétés de Libre Partenariat (SLP) en 2023

Depuis sa création en 2015, la Société de Libre Partenariat (SLP) séduit de plus en plus par la flexibilité qu’elle offre dans la constitution de solutions d’investissements dans le non coté. Quelles sont les meilleures SLP de 2023 ? Retrouvez ici la sélection Sapians. Important : Les SLP sont des v...

Les principaux atouts d’une assurance-vie au Luxembourg

L'assurance-vie Luxembourgeoise : Une bonne option ? Vous connaissez sans doute l’assurance-vie, c’est le placement préféré des Français. Mais connaissez-vous l’assurance-vie luxembourgeoise ? Similaire à son homologue française dans son fonctionnement, l’assurance-vie luxembourgeoise bénéficie cepe...

Assurance-vie luxembourgeoise et compte en Suisse, le ticket gagnant !

Qu'est ce qu'une Assurance-Vie luxembourgeoise ? Travailleur frontalier, propriétaire d’une résidence secondaire de l’autre côté des Alpes, détenteur d’actifs générant des revenus récurrents en francs suisses… Pour diverses raisons, un contribuable français peut avoir un intérêt à posséder, en toute...

Assurance-Vie : Fonds euro garantis ou unités de compte ?

Assurance-Vie : fonds euro garantis ou unités de compte ? Alors que l’assurance-vie continue d’être un des placements privilégiés des Français (53 % détiennent un contrat en 2017), les fonds en euros (ou fonds garantis) montrent leurs limites avec un rendement quasi nul, si on prend en compte l’infl...

Les avantages des Fonds Professionnel de Capital investissement (FPCI)

Le FPCI, un support de choix pour investir dans le non coté Le private equity a décidément la côte. Dans le sillage des dernières années, les gérants de fonds dédiés français ont levé 24,5 milliards d’euros en 2021, un montant record en hausse de 32,4% par rapport à 2020. Les performances de ces véh...

Investir en 150-0 B Ter : Qu’est-ce que l’apport-cession ?

Qu’est-ce que l'apport cession du 150-0 B ter ? Vous êtes chef d’entreprise et vous vous apprêtez à céder votre entreprise ? Ne passez pas à côté du dispositif d’apport-cession : un outil d'optimisation fiscale incontournable qui permet de placer l’impôt de plus-value en report lors de la revente de...

Investissement performant dans le private equity

Entre 2011 et 2016, 60% des compagnies d’assurance européennes ont augmenté leur position dans les actifs de private equity. Avant elles, des caisses de retraite et des fonds de dotation avaient opté pour la même stratégie. Cela pour une raison simple : la performance que ces investissements propose...

Quels sont les avantages et les inconvénients d’un apport-cession ?

L'apport-cession: Quels sont les bénéfices pour un chef d'entreprise ? En règle générale, 50 000 à 75 000 entreprises sont mises en vente chaque année en France. Si la plupart de ces transactions ont lieu à l’occasion du départ en retraite du dirigeant, beaucoup d’entre elles sont l’œuvre de chefs d...

La sélection Sapians des meilleurs FPCI et SLP du marché

Sapians vous dévoile sa sélection de fonds professionnels

Apport-cession (art.150-0 B ter): Découvrez la structuration juridique

Quelle structuration juridique pour préparer un apport-cession ? Pour un dirigeant d’entreprise désireux de céder prochainement sa société en vue de se lancer dans un nouveau défi entrepreneurial, le dispositif de l’apport-cession (article 150-0 b Ter du Code général des impôts) peut, comme nous vou...

Investir en Private Equity au travers d'un FCPR selon ses objectifs.

Comment choisir un FCPR en fonction de ses besoins ? Les fonds communs de placement à risques (FCPR), investis à au moins 50% dans des entreprises non cotées, sont un produit de gestion collective (OPCVM) aux intérêts multiples. L’offre diversifiée permet de répondre aux besoins de nombreux investis...

Investissez dans l’immobilier hyper luxe avec un fonds FPCI

Comment investir dans le secteur de l'immobilier de luxe ? C’est un fait, certains biens immobiliers de luxe ne connaissent pas la crise. Saviez-vous qu’il est désormais possible d’investir dans ce secteur de niche via Sapians ? A travers une stratégie d’investissement innovante consistant à sublime...

Pourquoi ouvrir un Plan Epargne Retraite ?

La crise sanitaire a démontré les limites du système de retraite actuel et les propositions suggérées : reculer l'âge de la retraite, réduire le montant des pensions de retraite, ne seront sans doute pas suffisantes pour assurer une bonne maîtrise des dépenses liées à la retraite. Pour éviter les ma...

Comment bien choisir sa SCPI ? 6 critères pour faire le bon choix

Tout épargnant cherchant à diversifier son patrimoine ou à augmenter sa rentabilité de placement doit se poser la question de l’investissement en parts de SCPI. En effet, la société civile de placement immobilier (SCPI) permet de bénéficier des avantages de l’immobilier locatif, avec un investisseme...

Immobilier : 4 bonnes raisons d'investir en logistique

Logistique : L’investissement dans l’immobilier d’exploitation ! L’immobilier d’exploitation, cette classe d’actifs qu’il vous faut absolument… exploiter L’investissement dans l’immobilier d’exploitation (immobilier d’activité́, entrepôts de logistique…) constitue une belle opportunité de diversifie...

Comment placer de l'argent pour ses descendants à travers un PER ?

Placer pour les enfants et petits-enfants : le Plan Épargne Retraite. C’est presque une tradition française : ouvrir un Livret A à la naissance de ses enfants ou petits-enfants, pour commencer à leur mettre de l'argent de côté. Pourtant, cet investissement n’est pas le plus opportun pour un mineur !...

Investissez dans le meilleur du private equity avec un FPCI

Investir dans le meilleur du private equity avec un fonds de fonds C’est un fait, les meilleurs fonds de private equity connaissent des performances annuelles nettes supérieures aux marchés financiers. Néanmoins, ils étaient historiquement réservés aux investisseurs institutionnels. À travers une st...

FCPR fiscal : Définition, fiscalité, avantages & souscription

Investir en private equity et ne pas payer d’impôts sur les plus-values, c’est possible avec le FCPR fiscal ! Cette catégorie de Fonds Commun de Placement à Risque permet d’investir dans les entreprises non cotées tout en bénéficiant, sous conditions, d’une imposition allégée. Haut potentiel de rend...

Fiscalité des Sociétés de Libre Partenariat (SLP) en 2023

Qu'est ce qu'une SLP ? Investir dans des fonds performants en private equity ou en immobilier tout en bénéficiant d’une fiscalité attractive, c’est possible avec les SLP (Sociétés de Libre Partenariat). Ce support financier, créé en 2015, offre aux investisseurs disposant d’au moins 100.000 euros d’...

Pourquoi et comment investir dans les infrastructures ?

Infrastructures : Comment y investir ? Quelles sont les opportunités ? Les investissements en infrastructures ont explosé au cours de la dernière décennie. Et pour cause, l’augmentation de la population mondiale, l’accroissement des échanges internationaux, le développement du numérique, la transiti...

Qu’est-ce qu’un Fonds Professionnel de Capital Investissement (FPCI) ?

Comment fonctionne ce support d’investissement ? Qui peut y souscrire ? Quels intérêts et quels risques présente ce placement financier ? Retrouvez toutes les informations essentielles sur ces fonds dans ce guide Sapians.

Qu'est ce que l'apport-cession en immobilier ? (150-0 B ter CGI)

L’apport-cession est un dispositif particulièrement intéressant sur le plan fiscal pour tout chef d’entreprise qui souhaite céder sa société. Le bénéfice du report d’imposition sur les plus-values est toutefois soumis au réinvestissement de 60% du produit de cession dans des activités éligibles. Mal...

FPCI fiscal : définition, fiscalité, avantages & souscription

Fonds Professionnels de Capital Investissement fiscal : Le FPCI fiscal est une catégorie de Fonds Professionnels de Capital Investissement qui permet de bénéficier, sous conditions, d’une exonération d’impôt sur les plus-values. Avec le FPCI fiscal, les investisseurs souhaitant placer au moins 100 0...

Investir dans le non coté avec un PEA-PME ?

Qu'est ce qu'un PEA-PME ? Le Plan d'Epargne en Actions PME est une enveloppe d'investissement spécifiquement destinée à soutenir les petites et moyennes entreprises (PME) ainsi que les entreprises de taille intermédiaire (ETI), tout en bénéficiant d'avantages fiscaux importants.

Comment faire le meilleur choix en Private Equity ?

Les 5 règles d’or pour investir en private equity Pour faire face à la grande volatilité des marchés financiers et à la baisse des taux obligataires, une nouvelle tendance se dégage du côté des investisseurs : investir dans le private equity ! Le private equity, aussi appelé capital-investissement c...

Découvrez les avantages du private equity

Définition et avantages des investissements en private equity Rarement les épargnants auront vécu une période aussi complexe que celle que nous connaissons actuellement. Les taux d’intérêt historiquement bas et la volatilité des marchés actions sont accentués par les risques à venir de crise économi...

Définition & fonctionnement du Fonds Commun de Placement à Risque

Fonds Commun de Placement à Risque : Définition & fonctionnement Qu’est-ce qu’un FCPR (Fonds Commun de Placement à Risque) ? Comment fonctionne cette catégorie de fonds commun de placement et qui peut y investir ? Quels sont les avantages et inconvénients d’un tel placement financier ? Découvrez...

Investir en private equity via le FCPR, comment ça marche ?

Private equity : définition et fonctionnement d’un FCPR Dans un contexte durable de taux d’intérêt faibles et de volatilité des marchés financiers où certains experts scrutent déjà la prochaine crise, l’intérêt envers le private equity ou capital-investissement n’a cessé de croître ces dernières ann...

L’Owner Buy Out (OBO) immobilier

Vous disposez d’un important patrimoine immobilier et vous êtes à ce titre soumis à un fort taux d’imposition ? L’OBO immobilier peut être une solution particulièrement profitable. Cette opération patrimoniale consiste à céder son patrimoine immobilier à sa propre société. L’OBO présente de multiple...

Période de crise : Quelle stratégie d'investissement choisir ?

Immobilier : Quelle stratégie adopter en période de crise ? La crise sanitaire du Covid-19 s’est doublée d’une crise économique sans précédent. Du petit restaurateur indépendant aux multinationales, personne n’est épargné. L’incertitude économique et financière est grande et les Français doivent ada...

Le cash-out : définition, fonctionnement et avantages

Depuis plusieurs années à présent, les opérations de cash-out ont tendance à se multiplier. Les investisseurs qui y ont recours y trouvent un vrai intérêt et les entreprises également. Mais qu'est-ce qu'une opération de cash-out ? Quel est son fonctionnement ? Quid des avantages et des risques à pre...

Comment souscrire à un FCPR via une assurance-vie ?

FCPR en assurance-vie : Bonne option ? Quels fonds sont référencés ? Depuis la “loi Macron” du 6 août 2015, il est possible d’investir dans des Fonds Communs de Placement à Risque (FCPR) via un contrat d’assurance-vie. Un changement de législation bienvenu compte tenu de l’attrait grandissant des ép...

Comment fonctionne l'assurance vie française ?

Placement comptant parmi les préférés des Français, l'assurance vie est un produit d'épargne avantageux à plus d'un titre. Un outil financier permettant de constituer une épargne à moyen et long terme. Mais l'assurance vie donne par ailleurs la possibilité de servir d'autres objectifs, patrimoniaux ...

Le calcul des droits de succession, le guide pour tout comprendre

À première vue, le calcul des droits de succession peut vite devenir un casse-tête. Les règles sont en effet pour le moins précises, différents mécanismes s'appliquent et plusieurs critères entrent en ligne de compte. Les experts de Sapians vous expliquent tout ce que vous devez savoir.

Le calcul des intérêts composés, une notion fondamentale pour vos placements financiers !

Lorsque vous faites le choix de réaliser des placements financiers, sur différents types de supports, vous en attendez un rendement intéressant. Le retour sur investissement escompté se base sur différents critères, tels que le niveau de performance du support entre autres. Le capital investi gagne ...

Comment calculer le rendement d’un placement financier ?

Qu’est-ce qu’un rendement ? Quand en bénéficie-t-on ? Comment le calculer ? Quid du taux de rendement brut, du taux de rendement net et du taux de rendement « net fiscal » ? Voici les réponses à vos interrogations.

Pourquoi et comment investir dans le private equity ?

Si 20% environ du patrimoine des grandes familles françaises sont investis en private-equity, ce n’est évidemment pas sans raison. Cette solution de capital investissement permet en effet d’optimiser son patrimoine, en le diversifiant et en visant une rentabilité accrue, indépendamment des fluctuati...

Contrat de promotion immobilière : Fonctionnement, avantages, limites…

Si vous envisagez d'investir en immobilier dans le neuf, le contrat de promotion immobilière (CPI) peut être une option sérieuse à envisager. Ce type de contrat de mandat est encore assez peu connu des investisseurs particuliers, et pourtant il présente des avantages en termes de fonctionnement. Il ...

Comment transférer un contrat Madelin ou PERP vers un PER ?

Transfert d'un contrat Madelin ou PERP vers un PER Dans le but de maîtriser les dépenses liées à la retraite, la Cour des Comptes indique qu'il faudra baisser le niveau relatif des pensions, ou procéder au recul de l'âge de la retraite. Celui-ci pourrait alors passer de 62 à 64 ans. Une bonne raison...

Assurance-vie : comment ça marche et pourquoi souscrire ?

Les raisons d'investir dans une assurance-vie L’assurance-vie reste l’un des placements préférés des Français avec un encours sous gestion qui atteignait 1786 milliards d'euros début 2021 et qui ne cesse de progresser. Pourtant, si ce placement conserve tous ses intérêts en termes de fiscalité, la p...

Guide 2023 : La transmission d'une assurance vie après 70 ans

La succession d'une assurance vie est un enjeu majeur pour de nombreuses personnes qui souhaitent organiser la transmission de leur patrimoine de manière optimale. Lorsque le souscripteur atteint l'âge de 70 ans, cette transmission présente des spécificités et des défis particuliers. Sapians vous pr...

Épargne salariale : Dispositif idéal pour optimiser votre rémunération

Plus de 160 milliards d’euros sont aujourd’hui placés sous la forme d’épargne salariale dans le pays, selon l’Association française de la gestion financière. D’après le dernier décompte de la Dares, 9,3 millions d’individus sont concernés par ce dispositif. Ce n’est pas votre cas ? En tant que dirig...

Comment et pourquoi investir dans une SCPI ?

La SCPI ou Société Civile de Placement Immobilier est une solution de placement, largement plébiscitée depuis des années par les investisseurs. C’est une solution d’épargne à envisager pour tout épargnant individuel, afin de diversifier son patrimoine et d’investir à faible coût dans l'immobilier lo...

Immobilier en période d'inflation : est-ce judicieux d'investir ?

Voici une question que nombre d'investisseurs se posent à juste titre : est-il judicieux d'investir dans l'immobilier en période d'inflation. Est-il rentable à court, moyen et long terme de placer des fonds dans des véhicules financiers spécialisés sur l'immobilier ? Le rendement sera-t-il au rendez...

Investir en Immobilier Résidentiel en Apport-Cession (150-0 B ter)

L’immobilier résidentiel est un des placements préférés des Français, et c’est d’autant plus vrai en période inflationniste. Pour cause, se loger reste et restera une nécessité première, quel que soit le contexte économique. Et bien que le marché immobilier connaisse des cycles de croissance et de r...

Qu’est-ce que l’immobilier value-added pour optimiser son patrimoine ?

Tout épargnant a conscience de l’importance de l’immobilier dans la constitution d’un patrimoine diversifié. C’est pourquoi il doit réfléchir à sa stratégie value-Added, avec pour objectif de créer le maximum de valeur tout en maîtrisant le risque associé. Qu’elle s’appuie sur des travaux de rénovat...

Apport-Cession : Ne faites pas l'erreur de réaliser vos propres opérations. Découvrez pourquoi.

Dans une optique de stratégie d'investissement performante, l'immobilier compte parmi les supports les plus rentables du moment. Aussi, si vous envisagez d'investir dans un fonds immobilier, vous avez tout à gagner à profiter du mécanisme qu'est le 150-0 b ter. Derrière ces termes techniques se trou...

OBO : comprendre l'owner buy out et son application dans l'immobilier

Parmi les différentes possibilités qui s'offrent à vous d'investir dans l'immobilier, l'OBO en est une des plus performantes. Que cela soit en termes de liquidités, de fiscalité ou de transmission d'un patrimoine entre autres, cette technique est avantageuse à plus d'un égard. Mais qu'est-ce que l'O...

Comment développer une stratégie d'investissement sur l'immobilier de bureau ?

En matière d'investissement immobilier, les bureaux représentent une classe d'actifs sur laquelle il subsiste de belles opportunités à saisir. Car plusieurs facteurs conjoncturels témoignent de la possibilité de réaliser des placements opportunistes avec des décotes à l’entrée. Pour cela, la mise en...

Guide complet : comment acheter des actions en bourse

Vous cherchez à booster votre épargne au-delà des faibles rendements des livrets réglementés ? Acheter des actions en bourse peut être un bon choix d’investissement financier.

Qu’est-ce que le Private Equity et que faut-il en retenir ?

Le Private Equity, ou capital investissement, est un domaine financier suscitant un intérêt croissant parmi les investisseurs et les entreprises en quête de financement. Bien que souvent méconnu du grand public, ce secteur revêt une importance capitale dans le monde des affaires.

Communiqué de presse : Lancement de Sapians

Sapians, 1er Multi-Family Office intégralement digitalisé, issu de l’alliance iVESTA et Alphacap iVESTA, family office leader sur son marché, et Alphacap, plateforme numérique d’investissement, annoncent ce jour le lancement de Sapians, premier Multi-Family Office digital.

Le Plan Epargne Retraite (PER), comment ça marche?

PER : définition, fonctionnement, avantages et inconvénients Le système de retraite français est un système par répartition : les actifs versent des cotisations retraite et acquièrent des droits qui seront financés, au moment de leur retraite, par les cotisations des générations suivantes. Pour que ...

Le conseiller en gestion de patrimoine - rôles, missions et avantages

Si vous cherchez à savoir comment investir efficacement, comment préparer votre retraite, défiscaliser ou encore optimiser la transmission de votre patrimoine, l'accompagnement d'un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) s'impose. S'adjoindre les services de ce professionnel de la finance, de l'i...

Comment fonctionne la succession d'une assurance vie : Guide complet

La succession d'une assurance vie est un processus important pour toute personne souhaitant transmettre son patrimoine à ses héritiers. Retrouvez dans cet article les bases de la transmission d'une assurance vie en cas de succession. Nous reviendrons sur les bases de son fonctionnement, ses avantage...

Créer une Holding d'investissement : Guide Complet

Vous envisagez de structurer votre patrimoine ou d’anticiper un cash out (cession partielle ou totale) et vous vous posez la question de la création d’une holding ?

Économiser et investir : les clés pour rejoindre le mouvement FIRE

Le mouvement FIRE (Financial Independence, Retire Early) séduit de plus en plus de personnes qui souhaitent atteindre l'indépendance financière et prendre une retraite anticipée. Pour y parvenir, il est essentiel de maîtriser deux compétences clés : savoir réaliser des économies et effectuer des inv...

10 étapes pour réussir votre parcours vers le F.I.R.E

Le mouvement F.I.R.E (Financial Independence, Retire Early) gagne en popularité depuis quelques années. Il rassemble des personnes qui cherchent à atteindre l'indépendance financière avec pour objectif de pouvoir prendre une retraite anticipée, à 30, 40 ou 50 ans.

3 règles pour se constituer une épargne de précaution

Investir régulièrement pour se constituer une épargne de précaution En France, le taux d’épargne est l’un des plus hauts d’Europe. Pour la majorité d’entre nous, il s’agit surtout de disposer d’une épargne de précaution que l’on pourra utiliser en cas de difficultés financières ou d’imprévus. Mais e...

Investir en direct dans un FCPR ou un FPCI : Une fiscalité attractive

Accompagner la croissance de sociétés non cotées et bénéficier d’une performance attractive n’est plus chasse gardée des investisseurs institutionnels et professionnels. Avec les FCPR (Fonds Communs de Placements à Risque) et les FPCI (Fonds Professionnels de Capital Investissement), les particulier...

Indépendance financière : les erreurs à éviter pour réussir son FIRE

Atteindre l'indépendance financière : un objectif majeur et ambitieux pour de nombreuses personnes qui souhaitent prendre une retraite anticipée et profiter pleinement de leur vie, sans être contraint de travailler pour vivre. Cependant, le chemin pour y parvenir n’est pas simple. Et bien que les pr...

4 placements immobiliers pour booster les performances de son assurance vie

Si l’assurance-vie reste le placement chouchou des Français, les performances du fonds euros ne cessent de baisser avec la chute des taux obligataires. Il faut donc faire les bons choix pour continuer à s’assurer des rendements intéressants sur son contrat d’assurance-vie. Découvrez quatre placement...

Tout comprendre sur l'Apport-Cession (150-0 B ter)

L’apport-cession, prévu par l’article 150-0 B ter du CGI, permet au chef d’entreprise qui souhaite vendre sa société de reporter l’imposition sur la plus-value de cession. Comme la plupart des outils d’optimisation fiscale, il peut paraître complexe au premier abord. Alors pour y voir plus clair, no...

Imposition et succession d'une assurance vie : Comprendre la fiscalité

L'imposition de la succession d'une assurance vie est un sujet souvent mal compris, qui peut soulever de nombreuses questions pour les souscripteurs et les bénéficiaires. Dans cet article, Sapians revient sur les principaux aspects de la fiscalité liée à la succession d'une assurance vie, en présent...

Focus sur la dette privée. Qu’est-ce que c’est ?

La dette privée est, à l’instar des émissions obligataires sur les marchés financiers une alternative aux prêts bancaires pour répondre aux besoins de financement des entreprises : il s’agit d’un emprunt non bancaire. Cet outil est principalement utilisé par les PME et les ETI (entreprises de taille...