Articles sur le sujet : type-article

Investir en capital-risque avec Serena après un apport-cession

Que l'on soit investisseur débutant ou aguerri, la diversification reste un pilier essentiel d’un portefeuille résilient. Le capital-risque, souvent sous-estimé, offre pourtant un double avantage : une diversification stratégique et un fort potentiel de performance. Cette approche prend tout son sen...

Investir en club deal : avantages et inconvénients

Les club deals attirent de plus en plus l’attention d’investisseurs privés en quête d’opportunités alternatives pour diversifier leur patrimoine. Présentés comme des opérations confidentielles et réservées à quelques privilégiés, les club deals permettent de se regrouper à plusieurs pour financer un...

Investir en private equity avec ISAI : un partenaire stratégique pour votre apport-cession

Dans un environnement économique en constante évolution, diversifier son allocation patrimoniale est devenu essentiel. Le private equity et le venture capital offrent des opportunités uniques de croissance et de performance, tout en bénéficiant pour certains fonds d'avantages fiscaux spécifiques. Da...

Avantages des produits structurés : pourquoi y investir ?

Dans un contexte financier marqué par l’incertitude et la volatilité des marchés, de nombreux investisseurs recherchent des solutions d’investissement combinant rendement et gestion du risque. Les produits structurés se positionnent comme une alternative stratégique entre les placements traditionnel...

Allocation 150 0 B ter : pourquoi et comment intégrer l’immobilier ? (Avantages, fonds éligibles...)

Dans un environnement économique incertain, l’immobilier s’impose comme un levier stratégique pour structurer une allocation 150-0 B ter performante. Sa résilience face aux cycles de marché et son potentiel de valorisation en font une classe d’actifs particulièrement attractive pour les investisseur...

Investir avec Muzinich : le spécialiste de la dette privée senior unitranche

La dette senior est sans aucun doute une stratégie particulièrement opportuniste pour investir en dette privée, permettant d’espérer à la fois un rendement performant et régulier en cette période de taux plutôt élevés et d’une excellente maîtrise du risque. Muzinich est l’un des grands spécialistes ...

Combien rapporte 1 million d'euros placé et est-ce suffisant pour en vivre ?

Imaginons que vous recevez 1 million d'euros – que ce soit par héritage, par un gain au loto, ou grâce à un bonus exceptionnel au travail. Face à cette somme considérable, de nombreuses questions se posent : que faire de cet argent ? Faut-il l'utiliser immédiatement ou le placer pour l'avenir ? Et s...

Quel placement pour 100 000 euros ?

Diversifier ses investissements représente une stratégie judicieuse pour valoriser son patrimoine et le faire croître de manière significative. Cette approche est d'autant plus pertinente lorsque l'on considère que le montant moyen transmis par héritage se situe autour de 100 000 euros en France.

ELTIF : Tout savoir sur les fonds européens d’investissement à long terme

Créés par l’Union européenne, les ELTIF (Fonds européens d'investissement à long terme) ouvrent l’accès aux marchés privés pour les investisseurs particuliers, tout en soutenant activement l’économie réelle. Leur objectif ? Orienter l’épargne vers des actifs tangibles (immobilier, infrastructures, p...

Guide du compte titres : fonctionnement, avantages, frais...

Le compte titres ordinaire est un outil clé pour les investisseurs souhaitant diversifier leur portefeuille et accéder à une large gamme de placements financiers. Que vous soyez un investisseur débutant ou expérimenté, comprendre le fonctionnement du compte titres est essentiel pour optimiser vos in...

Comment construire une allocation diversifiée en SCPI ?

Afin de réduire le risque et d’optimiser le rendement, l’investissement dans une SCPI doit être fait de façon pertinente. Une approche démontre à cet égard son intérêt : construire une allocation diversifiée. Plusieurs étapes permettent d’y parvenir. Retrouvez nos conseils dans cet article.

Comment et pourquoi investir dans une SCPI ?

La SCPI ou Société Civile de Placement Immobilier est une solution de placement, largement plébiscitée depuis des années par les investisseurs. C’est une solution d’épargne à envisager pour tout épargnant individuel, afin de diversifier son patrimoine et d’investir à faible coût dans l'immobilier lo...

Crédit Lombard : comment emprunter sans vendre ses actifs ?

Le crédit Lombard trouve ses origines dans les marchands lombards de la Renaissance italienne, spécialistes des transactions financières et du crédit. Ces marchands avaient pour habitude d’accorder des prêts adossés à des garanties réelles, comme des biens mobiliers ou des titres. Aujourd’hui, ce mo...

L'avance dans un contrat d'Assurance-Vie : comprendre le mécanisme et ses implications

L'assurance-vie est un outil de gestion de patrimoine prisé en France, offrant des avantages fiscaux et une flexibilité d'utilisation. Parmi les fonctionnalités offertes par ce type de contrat, l'avance constitue une option intéressante pour les souscripteurs souhaitant obtenir des liquidités sans p...

Investir en club-deal : définition, mode d’emploi et cas pratiques

Le club deal, initialement associé à l'investissement immobilier, est devenu une méthode prisée par les investisseurs et les startups pour faciliter l'accès à des investissements nécessitant d’importants engagements financiers. Il séduit les investisseurs en quête d’opérations exclusives et performa...

Comment transférer un PEA, PER, PERCO, PERP

Les plans d’épargne retraite ou plans d’épargne en action sont souvent considérés comme des placements à long-terme. Ce sont également des enveloppes d’épargne qu’il n’est possible de débloquer que sous certaines conditions restrictives. Afin d’éviter de rester « coincé » sur un PER ou PEA de mauvai...

Comment bien rédiger sa clause bénéficiaire ? (Assurance vie, PER assurance)

Bien rédiger sa clause bénéficiaire est une étape cruciale pour optimiser ses contrats d’assurance vie et ses PER (Plan d’Epargne Retraite). C’est elle qui détermine précisément qui recevra les fonds au moment du décès du souscripteur. Pourtant, beaucoup sous-estiment son importance ou se contentent...

Rémunération du dirigeant : les leviers d’optimisation à connaître en 2025

Un revenu mal optimisé, ce sont des milliers d’euros perdus chaque année. Entre fiscalité, cotisations sociales, et stratégie patrimoniale, chaque choix impacte directement votre rémunération de dirigeant et votre avenir financier. Vous souhaitez mettre en place les meilleurs outils pour vous rémuné...

Réaliser un audit patrimonial : pourquoi ? Comment ?

L'audit patrimonial est une démarche essentielle pour toute personne désireuse d'optimiser la gestion de son patrimoine. À l'instar d'un diagnostic médical, cet audit permet de faire un état des lieux complet de votre situation financière. Il identifie les forces, les faiblesses, et les axes de déve...

Investir en private equity secondaire ? Fonctionnement, avantages, stratégie

Le private equity étant par nature non coté et donc peu liquide, le private equity secondaire est une stratégie d'investissement de plus en plus prisée, qui permet aux investisseurs d'accéder à des opportunités uniques en acquérant des participations « de seconde main » dans des fonds déjà existants...

Optimisation fiscale lors de la cession de son entreprise : comment réduire l'imposition des plus-values ?

Comment optimiser la fiscalité lors de la cession de son entreprise ? Comment préserver au mieux le fruit de son travail ? Car au-delà des aspects stratégiques et émotionnels, l’imposition de la plus-value de cession peut, elle aussi, fortement impacter le produit de la vente et vos projets post-ces...

Quel ETF choisir pour une allocation performante et résiliente ?

Dans un monde qui offre des possibilités d’investissements toujours plus larges, le choix d'un ETF (Exchange Traded Fund) pour une allocation efficace est crucial pour tirer parti de la croissance globale des marchés actions sur le long terme. Mais au-delà de viser le rendement le plus élevé, l'obje...

Comment optimiser la fiscalité d’un investissement performant ?

Le critère de la fiscalité est essentiel lorsque l’on analyse la pertinence d’un investissement pour une raison simple : l’impact de la fiscalité sur ses placements réduit mathématiquement le rendement final pour l’investisseur.

L’apport-cession : comment réinvestir dans des entreprises ?

Vous êtes chef d’entreprise ou actionnaire et vous envisagez de céder vos titres  en utilisant le mécanisme d’apport cession. Afin de bénéficier du report d’imposition, il faudra réinvestir 60% du produit de cession dans des activités très encadrées. Nous explorons dans cet article les possibilités ...

Produit Structuré : Définition, Fonctionnement et Opportunité d’Investissement

Avec un rendement prévu à l’avance et la possibilité de protéger son capital en cas de scénario défavorable, les produits structurés ont gagné en popularité ces dernières années. Le phénomène est d’autant plus vrai que nous sommes dans un contexte de marchés financiers turbulents, marqués par un env...

Classement du meilleur family office : iVesta en tête !

Les family office sont des entités spécialisées dans la gestion des patrimoines de plusieurs familles fortunées. On parle de multi family office dès lors que le family office compte parmi ses clients non pas une seule, mais plusieurs, familles, qui confient leurs patrimoines à un même acteur. Elles ...

Quelles sont les caractéristiques des fonds evergreen ?

Les fonds evergreen ou perpétuels en français, sont des fonds non cotés (private equity, dette privée, infrastructures) en permanence ouverts aux souscriptions. Ces fonds sont en réalité constitués pour une durée de 99 ans, renouvelable d’où la qualification de perpétuel. En France, on les trouve pr...

Optimiser son cash flow pour maximiser la rentabilité de ses investissements

Également connu sous le nom de flux de trésorerie, le cash-flow révèle la variation de cash ou de liquidités d'une entreprise. Il représente plus précisément la différence entre les dépenses et les recettes et indique à ce titre combien d'argent entre et sort d’un compte bancaire. On utilise le cash...

Gérer son patrimoine : comment faire ?

Vous souhaitez apprendre à gérer votre patrimoine ? Sapians vous dévoile sa méthode à travers 5 étapes pour assurer la gestion et le développement de votre patrimoine sur le long terme. Basée sur la méthodologie Sapians, nos conseillers vous éclaircissent et vous aident à construire une stratégie d’...

Business Angel : guide complet pour investir dans une start-up

Les "business angels", ou "BA" jouent un rôle crucial dans le financement et l'accompagnement des startups. Souvent présents dans les premières années d’existence et premiers « tours de table » d’une entreprise, ces investisseurs privés apportent non seulement des capitaux, mais également leur exper...

Rachat avec effet de levier : tout savoir du LBO ou Leveraged buy-out

Le rachat avec effet de levier ou Leveraged Buy-Out (LBO) est une stratégie clé pour investir en private equity. Cette technique financière permet aux investisseurs d'acquérir des entreprises en utilisant principalement de la dette, ouvrant ainsi la voie à des opportunités d'investissement significa...

Comment fonctionne un ETF ?

Les Fonds Négociés en Bourse (Exchange Traded Funds ou ETF), également connus sous le nom de trackers, sont des instruments d'investissement modernes et polyvalents qui permettent de répliquer la performance de divers indices tout en bénéficiant de la même liquidité que les actions ordinaires.

Que savoir avant d’investir dans les énergies renouvelables ?

Avant d'investir son argent, il convient de comprendre les objectifs recherchés, le potentiel de performance ajustée du risque, et les implications de ses investissements. Les énergies renouvelables, au cœur de la transition énergétique mondiale, offrent une opportunité d'investissement unique, mêla...

Quelle allocation idéale en fonds 150-0 b ter et comment bien les sélectionner ?

L’article 150-0 b ter du code général des impôts (CGI) prévoit la possibilité pour un chef d’entreprise ou un actionnaire de reporter l’imposition sur le produit de cession des titres qu’il détient dans une société et qu’il aura préalablement apporté dans une Holding. En contrepartie, il est tenu à ...

Comment et pourquoi diversifier géographiquement ?

La diversification des investissements est une stratégie clé pour répartir les risques et optimiser les rendements à long terme. En particulier, la diversification géographique permet de tirer parti des opportunités offertes par les différents marchés internationaux, tout en protégeant votre portefe...

Quels experts solliciter pour préparer mon apport-cession puis son réinvestissement en 150-0 b ter ?

Afin de réaliser au mieux la cession de son entreprise et l’utilisation du mécanisme d’apport cession (dit article 150-0 b ter), il est fondamental de bien s’entourer. Dans cet article, nous reprenons le rôle de chaque expert dans la réussite de l’opération et tâchons de mettre l’accent sur la néces...

Acheter des actions en ligne : mode d’emploi

Une action représente une part de propriété détenue au sein d’une entreprise. En possédant des actions, vous devenez actionnaire et pouvez profiter de deux types de rendements : la plus-value et les dividendes. La plus-value provient de l'augmentation du prix de l'action, tandis que les dividendes s...

Investir et gérer son patrimoine à l'aide de l'IA

Si l'intelligence artificielle s'intègre de plus en plus naturellement dans notre quotidien, beaucoup se demandent encore si l'IA et la finance font bon ménage. Est-ce vraiment fiable ? Dans quelle mesure pouvez-vous l'intégrer dans la gestion de votre patrimoine ? La réponse dans cet article !

Dette unitranche

La dette unitranche, une forme innovante de financement en dette privée, est de plus en plus utilisée par les entreprises en expansion et les investisseurs à la recherche de rendements réguliers. Pertinente pour financer de nombreux pans de la vie d’une société, elle affiche une flexibilité et une r...

Que savoir pour investir en private equity immobilier ?

Aussi connu sous les termes de marchands de bien ou immobilier à valeur ajoutée (value-added), le private equity immobilier représente une solution stratégique pour les investisseurs cherchant à diversifier leurs portefeuilles. Il permet également de saisir des opportunités de rendement élevé au-del...

Le Carried Interest en Private Equity : Définition, Fonctionnement, Fiscalité & Conseils d’Experts

Part substantielle de la rémunération des fonds d’investissement en private equity, le carried interest est plus qu'une simple commission. C'est un outil stratégique conçu pour maximiser les rendements et assurer la cohésion d'objectifs entre ceux qui gèrent les fonds et ceux qui y investissent. Que...

Stratégies pour placer 200 000 euros et maximiser ses investissements en 2024

Dans un paysage financier en constante évolution, investir son argent avec sagesse est essentiel pour optimiser les rendements tout en minimisant les risques. Que vous envisagiez de placer 200 000 euros ou de diversifier vos placements existants, nous explorons des options variées pour faire fructif...

OBO et SCPI : passer de la pierre à la pierre-papier en améliorant ses revenus

À première vue cela ne paraît pas évident, pourtant, OBO et SCPI peuvent aller de pair. Il s’agit même d’une stratégie pertinente pour investir dans une SCPI et améliorer par là même vos revenus. Mais en quoi consiste l’OBO (Owner buy out) ? Quel en est le principe de fonctionnement et comment peut-...

Comment placer de l'argent pour ses descendants à travers un PER ?

Placer pour les enfants et petits-enfants : le Plan Épargne Retraite. C’est presque une tradition française : ouvrir un Livret A à la naissance de ses enfants ou petits-enfants, pour commencer à leur mettre de l'argent de côté. Pourtant, cet investissement n’est pas le plus opportun pour un mineur !...

Donation au dernier vivant : guide complet Sapians

Qu’est-ce que la donation entre époux ? La donation entre époux, souvent appelée "donation au dernier vivant" est un acte par lequel un époux exprime la volonté de laisser à son conjoint survivant tout ou partie des biens qui composeront sa succession, dans les limites permises par la loi. Contraire...

Management Package : un outil stratégique pour l'entreprise, ses salariés et le dirigeant

Le management package, ou l'art de récompenser et fidéliser ses talents clés ! Importé des États-Unis, le "ManPack" s'est imposé en France depuis une vingtaine d’années comme un outil stratégique pour renforcer l'implication des cadres et dirigeants dans la réussite de l’entreprise. En octroyant des...

Classement FCPR 2024 - Méthode Sapians

Aujourd’hui, plus de 40 FCPR (fonds commun de placement à risque) sont disponibles sur le marché. En 2023, ils ont servi un rendement moyen de plus de 5% et la collecte ne cesse de progresser. Bien que les FCPR permettent à la plupart des investisseurs d’accéder à l’investissement dans le private eq...

Dans quelle enveloppe loger ses investissements en Private Equity ?

Investir dans le Private Equity peut être un moyen efficace de diversifier son portefeuille et de rechercher des rendements attractifs. C’est pourquoi, cette classe d’actif est intégrée dans la poche long-terme de la méthode Sapians. Il existe de très nombreux fonds qui permettent d’investir en priv...

Investir en SCPI : avis, contexte de marché, points de vigilance

Sur un marché immobilier tendu depuis plus de deux années à présent, la SCPI continue-t-elle d’être un placement judicieux, rentable et performant ? En dépit d’un contexte encore complexe sur certaines typologies d’actifs, notre avis sur la SCPI est clair : la pierre-papier demeure toujours un véhic...

MBO (Management Buy-Out) & LMBO (Leveraged Management Buy-Out) : Définition, Mode d’Emploi, Avantages…

Vous envisagez la cession de votre entreprise ? Plutôt que de vendre à un inconnu, pourquoi ne pas confier les rênes à ceux qui la connaissent le mieux ? Le Management Buy-Out (MBO) offre cette possibilité en permettant aux cadres dirigeants actuels de prendre le contrôle de la société. Cette straté...

Comment choisir un ETF ? Découvrez nos 5 conseils !

Un ETF (Exchange Traded Fund) ou tracker est un produit financier qui réplique la performance d'un indice boursier (comme le CAC 40 par exemple). Il existe de très nombreux ETF et choisir le bon nécessite une bonne compréhension de son fonctionnement. Que vous envisagez d'investir à travers un Plan ...

Les clés pour investir en venture capital ou capital-risque

L'investissement en venture capital ou capital-risque, constitue un pilier crucial pour le soutien des entreprises en phase de développement, nécessitant de chaque investisseur une maîtrise des tendances de marché et une rigueur analytique exceptionnelle. Ce domaine, moteur de développement économiq...

Fonctionnement des dividendes : avantages, imposition, mécanismes.

Le dividende est une part des bénéfices qu’une entreprise distribue à ses actionnaires. Ce dividende peut constituer un retour sur investissement ou tout simplement une forme de rémunération. Chaque type de société suit des règles fiscales spécifiques en matière de distribution et d'imposition des d...

Gestion Passive vs Gestion Active : comment mettre en place sa stratégie d'investissement ?

La gestion passive et la gestion active sont deux méthodes d'investissement fondamentales, chacune répondant à des stratégies et objectifs distincts. La gestion passive repose sur l'idée de répliquer la composition et les performances d'un indice de marché spécifique, sans essayer de le surpasser. L...

Tout savoir sur le PER pour les TNS (Travailleurs non-salariés) : caractéristiques, plafonds, conditions...

Les travailleurs non-salariés (TNS) constituent une catégorie professionnelle qui, en raison de cotisations généralement moins élevées, perçoivent souvent une retraite moins conséquente que les salariés. Il est donc crucial pour eux de préparer leur retraite de manière proactive. Dans ce contexte, l...

Placer de l’argent pour des enfants mineurs : guide complet

En tant que mineur, un enfant peut accéder à divers produits financiers. Toutefois, pour souscrire à ces produits, il doit être accompagné par son ou ses administrateurs légaux, voire par le juge aux affaires familiales, anciennement appelé juge des tutelles...

Optimiser sa transmission de patrimoine avec le PER (Plan Epargne Retraite) ?

En principe et comme son nom l'indique, le PER (Plan Epargne Retraite) est destiné à constituer un complément de revenu à la retraite. Cependant, dans certains cas, il peut être judicieux de ne pas le débloquer au moment venu, notamment parce qu'il offre de nombreux avantages pour optimiser sa trans...

Transmission d'entreprise : 5 stratégies fiscales à connaître

La transmission d’entreprise est une étape déterminante dans la vie d’un entrepreneur, nécessitant une planification rigoureuse, non seulement pour assurer la pérennité de votre patrimoine, mais aussi pour optimiser les aspects fiscaux liés à cette opération. Découvrez dans ce nouvel article, les pi...

Investir avec Andera : un choix stratégique pour la croissance et l'innovation

Investir en dette privée prend une nouvelle dimension avec Andera Partners, société de gestion indépendante et proactive, détenue à 100% par son équipe de gestion. Avec un portefeuille de 40 milliards d'euros et une présence affirmée à Paris, Anvers, Munich et Milan, Andera se révèle comme un acteur...

Investir en dette privée avec Flexam (groupe Kartesia) dans un portefeuille d'actifs tangibles

L'investissement en dette privée représente une opportunité de diversification pour les investisseurs qualifiés, offrant une alternative aux instruments financiers traditionnels. Flexam Invest, une filiale de Kartesia, se distingue dans cet espace en finançant la croissance et la transformation des ...

Assurance Vie Génération : placement méconnu pour optimiser sa transmission ?

Le contrat d'assurance Vie Génération est une option d'assurance vie en France qui propose un régime fiscal avantageux sous certaines conditions, notamment l'investissement dans des secteurs spécifiques de l'économie française. Introduit pour encourager les investissements dans des domaines jugés pr...

Investir dans l'IA : découvrez les secteurs les plus prometteurs !

Dans un monde en perpétuelle évolution, l'intelligence artificielle (IA) s'affirme comme la révolution technologique du XXIe siècle, marquant de son empreinte tous les secteurs de l'économie. De la santé à la finance, en passant par les transports et la production industrielle, l'IA promet de redéfi...

Investir dans les infrastructures de transition énergétique avec Eiffel Investment Group : Une opportunité en or (vert) pour l'avenir ?

Les investissements en infrastructures représentent une opportunité croissante pour les investisseurs avisés, en particulier dans le secteur en pleine expansion des énergies renouvelables. Eiffel Investment Group, un gestionnaire d'actifs indépendant de premier plan, issu du groupe Louis Dreyfus et ...

Pourquoi faire appel à un conseiller financier pour particulier ?

Toute personne souhaitant investir, valoriser un patrimoine, faire croître un portefeuille d'investissement peut procéder de deux façons : seule ou en étant accompagnée. Le conseiller financier pour particulier intervient lors de cette seconde option. Les avantages de faire appel à ses services s'av...

Réduction d’IFI : optimisez votre impôt sur la fortune immobilière & développez votre patrimoine

Au cœur du paysage fiscal français, l'Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI) représente un enjeu majeur pour ceux qui détiennent un patrimoine immobilier significatif. Ce guide va vous permettre de comprendre les subtilités de cet impôt. Découvrez les déductions et abattements éligibles, ainsi que d...

Cession d’entreprise : tout ce que vous devez savoir

Plus de 30 000 entreprises sont généralement cédées chaque année en France. Du fait de sa complexité et de son caractère hautement stratégique pour le vendeur, qui monétise par là-même le fruit d’un travail de longues années, ce processus nécessite anticipation et expertises sur les plans financier,...

Earn-out : les bonnes pratiques, de sa négociation jusqu’à son investissement

Afin de favoriser l’obtention d’un accord entre le vendeur et l’acheteur autour de la valorisation, de nombreuses opérations d’acquisition intègrent une clause de complément de prix, dite earn-out, qui conditionne aux performances futures de l’entreprise le versement, par le repreneur, d’une somme a...

Investir en private equity dans le secteur de la santé

Le monde de la finance a été témoin d'une évolution majeure avec l'implication croissante du private equity dans le secteur de la santé, un secteur autrefois dominé par des entités publiques et des organisations à but non lucratif. Cette transformation a été particulièrement remarquable dans le cont...

Pourquoi choisir la souscription au nominatif pur plutôt que l’assurance-vie ?

Bien qu’il soit tout à fait possible de souscrire en direct dans un fonds d’investissement, nombreux gestionnaires de patrimoine imposent d’investir au travers d’une assurance-vie. Chez Sapians, ce n’est pas forcément la solution que nous vous recommandons. Découvrez pourquoi et quelles sont les alt...

La gestion sous mandat : avantages et inconvénients

Dans une optique de développement de vos investissements, la gestion sous mandat peut se positionner comme une solution performante et avantageuse. Pour autant, des contraintes importantes existent. Les prendre en considération permet de bénéficier d’une vision globale sur ce mode de gestion comptan...

Comprendre le report d’imposition en 150-0 B ter du CGI

Céder son entreprise, décaler son impôt sur la plus-value, investir et développer son patrimoine : un programme alléchant ! Très avantageux sur le plan fiscal et patrimonial, le dispositif d’apport-cession, régi par l’article 150-0 B ter du CGI, permet de reporter l’imposition sur la plus-value lors...

Cybersécurité : Opportunités & Solutions d’Investissements

Les dernières études s’accordent sur le sujet : les pirates continuent de sévir en 2023 ! L’augmentation des cyberattaques s’inscrit en effet dans une tendance durable, accentuée par la pandémie COVID-19 et la complexification du contexte géopolitique, faisant de la cybersécurité l’un des secteurs s...

FCPR : Profitez d'une fiscalité avantageuse !

Vous souhaitez investir en private equity tout en profitant d’une fiscalité avantageuse ? Les FCPR fiscaux devraient vous plaire. Ces fonds d’investissement dédiés au non coté, ouverts à l’investisseur professionnel comme au particulier et au ticket d’entrée accessible à partir de 100 000 € chez Sap...

FCPR vs FPCI : Différences & Points communs

Jusqu’en 2014, le FPCI était appelé “FCPR à procédure allégée”, une dénomination qui illustre bien la proximité de ces deux placements financiers en private equity. Il existe pourtant des différences majeures entre les FCPR (Fonds Communs de Placement à Risque) et les FPCI (Fonds Professionnels de C...

Fiscalité des Fonds Professionnels de Capital Investissement en 2024

Les FPCI (Fonds Professionnels de Capital Investissement), réservés aux investisseurs avertis ou professionnels souhaitant placer au moins 100 000 euros, sont un support d’investissement dans le private equity aux multiples avantages. La fiscalité est l’un des intérêts de ce placement à haut potenti...

Société de Libre Partenariat : Définition, fonctionnement, atouts...

La SLP (Société de Libre Partenariat) est un véhicule de placement financier destiné aux investisseurs professionnels ou assimilés en mesure d’investir au moins 100.000 €. Ce support d’investissement en private equity, inspiré des Limited Partnerships anglo-saxons et des Special Limited Partnership ...

Qu’est-ce que le réinvestissement d'apport-cession ? (150-0 B ter)

Vous êtes chef d’entreprise ou actionnaire d’une entreprise dont vous souhaitez céder les titres ? Le dispositif d’apport-cession va vous intéresser ! Régie par l’article 150-0 B ter, cette opération d’optimisation fiscale consiste à apporter ses titres à une holding qui procédera elle-même à la ces...

FPCI : Définition, fonctionnement et risques...

Qu’est-ce qu’un FPCI ? Comment fonctionne-t-il ? Qui peut souscrire à un Fonds Professionnel de Capital Investissement ? Quels sont les avantages et quelles précautions faut-il prendre avant d’investir dans un FPCI ? Découvrez tout ce que vous devez savoir sur les FPCI dans ce guide Sapians !

Fonctionnement d'un fonds d’investissement et d'une société de gestion

Le private equity, désormais ouvert aux investisseurs particuliers, a le vent en poupe depuis ces 20 dernières années, et a contribué à l’essor de nombreuses entreprises, en particulier dans le secteur de la Tech. En mutualisant les capitaux des investisseurs, les fonds d’investissement permettent a...

Le transfert d'assurance vie : fonctionnement et avantages

Comptant parmi les supports d'investissement préférés des Français, l'assurance-vie a fait l'objet d'une évolution. Depuis 2019, son transfert peut être réalisé, tout en respectant certaines conditions. Une modification qui s'avère bénéfique pour les épargnants. Comment fonctionne le transfert d'ass...

Qu'est-ce que l'investissement ETF ?

Acronyme de Exchange Traded Funds, les ETF - ou Fonds négociés en Bourse - sont des supports financiers à considérer avec intérêts. L'investissement en ETF représente en effet des opportunités intéressantes à plusieurs niveaux, notamment de par leur fonctionnement intrinsèque. Qu'est-ce qu'un ETF ? ...

Le mode d'emploi 2025 pour investir dans une entreprise

Afin d’accélérer leur développement, certaines entreprises n’hésitent pas à ouvrir leur capital à de nouveaux actionnaires, qu’elles soient cotées en Bourse ou non. Quelles opérations privilégier ? Quels supports d’investissement utiliser ? Nos conseils aux particuliers désireux de viser une meilleu...

Comprendre l’abus de droit en apport-cession : Sanctions, exemples...

L'abus de droit sur l'apport-cession (150-0-b Ter) Le dispositif d’apport-cession permet au chef d’entreprise de reporter son imposition sur les plus-values lors de la cession de sa société. C’est une opération très intéressante sur le plan fiscal et patrimonial, mais pas sans risque si elle n’est p...

Les 4 Meilleures Sociétés de Libre Partenariat (SLP) en 2024

Depuis sa création en 2015, la Société de Libre Partenariat (SLP) séduit de plus en plus par la flexibilité qu’elle offre dans la constitution de solutions d’investissements dans le non coté. Quelles sont les meilleures SLP de 2023 ? Retrouvez ici la sélection Sapians. Important : Les SLP sont des v...

Les principaux atouts d’une assurance-vie au Luxembourg

L'assurance-vie Luxembourgeoise : Une bonne option ? Vous connaissez sans doute l’assurance-vie, c’est le placement préféré des Français. Mais connaissez-vous l’assurance-vie luxembourgeoise ? Similaire à son homologue française dans son fonctionnement, l’assurance-vie luxembourgeoise bénéficie cepe...

Assurance-vie luxembourgeoise et compte en Suisse, le ticket gagnant !

Qu'est ce qu'une Assurance-Vie luxembourgeoise ? Travailleur frontalier, propriétaire d’une résidence secondaire de l’autre côté des Alpes, détenteur d’actifs générant des revenus récurrents en francs suisses… Pour diverses raisons, un contribuable français peut avoir un intérêt à posséder, en toute...

Assurance-Vie : Fonds euros garantis ou unités de compte ?

Assurance-vie : fonds euros garantis ou unités de compte ? Alors que l’assurance-vie continue d’être un des placements privilégiés des Français (en 2017, 53 % détenaient un contrat d'assurance-vie), les fonds en euros (ou fonds garantis) ont montré leurs limites au cours des dernières années en péri...

Les avantages des Fonds Professionnel de Capital investissement (FPCI)

Le FPCI, un support de choix pour investir dans le non coté Le private equity a décidément la côte. Dans le sillage des dernières années, les gérants de fonds dédiés français ont levé 24,5 milliards d’euros en 2021, un montant record en hausse de 32,4% par rapport à 2020. Les performances de ces véh...

Investir en 150-0 B Ter : Qu’est-ce que l’apport-cession ?

Qu’est-ce que l'apport cession du 150-0 B ter ? Vous êtes chef d’entreprise et vous vous apprêtez à céder votre entreprise ? Ne passez pas à côté du dispositif d’apport-cession : un outil d'optimisation fiscale incontournable qui permet de placer l’impôt de plus-value en report lors de la revente de...

Investissement performant dans le private equity

Entre 2011 et 2016, 60% des compagnies d’assurance européennes ont augmenté leur position dans les actifs de private equity. Avant elles, des caisses de retraite et des fonds de dotation avaient opté pour la même stratégie. Cela pour une raison simple : la performance que ces investissements propose...

Quels sont les avantages et les inconvénients d’un apport-cession ?

L'apport-cession: Quels sont les bénéfices pour un chef d'entreprise ? En règle générale, 50 000 à 75 000 entreprises sont mises en vente chaque année en France. Si la plupart de ces transactions ont lieu à l’occasion du départ en retraite du dirigeant, beaucoup d’entre elles sont l’œuvre de chefs d...

Apport-cession (art.150-0 B ter): découvrez la structuration juridique

Quelle structuration juridique pour préparer un apport-cession ? Pour un dirigeant d’entreprise désireux de céder prochainement sa société en vue de se lancer dans un nouveau défi entrepreneurial, le dispositif de l’apport-cession (article 150-0 b Ter du Code général des impôts) peut, comme nous vou...

Investir en Private Equity au travers d'un FCPR selon ses objectifs.

Comment choisir un FCPR en fonction de ses besoins ? Les fonds communs de placement à risques (FCPR), investis à au moins 50% dans des entreprises non cotées, sont un produit de gestion collective (OPCVM) aux intérêts multiples. L’offre diversifiée permet de répondre aux besoins de nombreux investis...

Investissez dans l’immobilier hyper luxe avec un fonds FPCI

Comment investir dans le secteur de l'immobilier de luxe ? C’est un fait, certains biens immobiliers de luxe ne connaissent pas la crise. A travers une stratégie d’investissement innovante consistant à sublimer des appartements situés dans des lieux uniques, certains fonds sont en mesure de délivrer...

Pourquoi ouvrir un Plan Epargne Retraite ?

La crise sanitaire a démontré les limites du système de retraite actuel et les propositions suggérées : reculer l'âge de la retraite, réduire le montant des pensions de retraite, ne seront sans doute pas suffisantes pour assurer une bonne maîtrise des dépenses liées à la retraite. Pour éviter les ma...

Comment bien choisir sa SCPI ? 6 critères pour faire le bon choix

Tout épargnant cherchant à diversifier son patrimoine ou à augmenter sa rentabilité de placement doit se poser la question de l’investissement en parts de SCPI. En effet, la société civile de placement immobilier (SCPI) permet de bénéficier des avantages de l’immobilier locatif, avec un investisseme...

Immobilier : 4 bonnes raisons d'investir en logistique

Logistique : l’investissement dans l’immobilier d’exploitation ! L’immobilier d’exploitation, cette classe d’actifs qu’il vous faut absolument… exploiter L’investissement dans l’immobilier d’exploitation (immobilier d’activité́, entrepôts de logistique…) constitue une belle opportunité de diversifie...

Investissez dans le meilleur du private equity avec un FPCI

Investir dans le meilleur du private equity avec un fonds de fonds C’est un fait, les meilleurs fonds de private equity connaissent des performances annuelles nettes supérieures aux marchés financiers. Néanmoins, ils étaient historiquement réservés aux investisseurs institutionnels. À travers une st...

FCPR fiscal : Définition, fiscalité, avantages & souscription

Investir en private equity et ne pas payer d’impôts sur les plus-values, c’est possible avec le FCPR fiscal ! Cette catégorie de Fonds Commun de Placement à Risque permet d’investir dans les entreprises non cotées tout en bénéficiant, sous conditions, d’une imposition allégée. Haut potentiel de rend...

Fiscalité des Sociétés de Libre Partenariat (SLP) en 2024

Qu'est ce qu'une SLP ? Investir dans des fonds performants en private equity ou en immobilier tout en bénéficiant d’une fiscalité attractive, c’est possible avec les SLP (Sociétés de Libre Partenariat). Ce support financier, créé en 2015, offre aux investisseurs disposant d’au moins 100.000 euros d’...