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Comment fonctionnent les marchés financiers ?

La particularité des marchés financiers est que les actifs qui y figurent sont valorisés en permanence. Cette transparence sur leur prix leur confère une grande liquidité : ils peuvent être vendus à tout moment.


Il existe différents types d'actifs, et notamment les actions, qui sont des titres liés au capital et les obligations, des titres liés à une créance.


Ils est possible de les acheter directement mais également sous des formes variées, ayant chacun des caractéristiques propres ; ETFs, produits structurés, fonds obligataires, etc.

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Pour l'investissement sur les marchés financiers ?

Les marchés financiers sont divers et couvrent des sociétés issues de secteurs et géographies très variés. 

- Le contexte de hausse des taux est particulièrement favorable aux obligations. Le fonds obligataire daté en bénéficie, tout en limitant le risque grâce à la sélection des sociétés émettrices. L'échéance déterminée accroit la visibilité sur l'espérance de rendement du placement.

- Les produits structurés offrent une barrière de protection du capital investi et donc un risque encadré et une échéance de liquidité prévisible.

- La gestion passive via des ETFs, qui permet d'accéder à un maximum de diversification en toute simplicité, sans trader ou parier sur un choix de gérant.

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Si vous investissez sur les marchés financiers :

- Risque de perte de capital : vous pouvez perdre une partie ou la totalité de votre investissement initial. Ces investissements sont volatils et peuvent donc présenter un risque de perte en capital plus élevé.

- Risque lié au taux de change : les fluctuations des taux de change affectent la valeur des investissements, qui peuvent évoluer à la hausse comme à la baisse en fonction du marché des devises.

- Risque de marché : la valeur d'un investissement peut diminuer en raison des mouvements du marché. 

Consultez la liste complète des risques.

La méthodologie Sapians

Nos solutions au service de vos projets

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  • Définir gratuitement votre stratégie patrimoniale :
    Grâce à notre outil de synthèse patrimoniale, nous analysons vos ressources, vos besoins, vos projets, vos contraintes...
  • Identifier les solutions qui vous correspondent le mieux :
    Nous vous proposons les solutions compatibles avec vos objectifs patrimoniaux, que nous structurons en trois poches : sécurité, projets moyen-terme et long-terme.
  • Constituer votre poche de sécurité pour couvrir vos imprévus :
    Nous définissions un matelas de sécurité que nous plaçons avec un risque minimum et une liquidité maximum.
  • Sécuriser vos projets à moyen terme :
    Nous identifions vos besoins à moyen-terme et constituons une poche projet pour compenser l'inflation avec un risque et une liquidité maîtrisés.
  • Créer de la valeur sur le long-terme :
    Nous investissons dans des fonds de premier quartile, triés sur le volet, pour briguer les meilleures performances à horizon 10 ans.
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NOTRE SÉLECTION EN DETAIL

La souscription est réservée aux investisseurs éligibles.

Pour accéder à la documentation complète, vous devrez créer votre compte et répondre aux critères d'éligibilités des solutions présentées ci-après.

ETF iSHARES

Fonds obligataire

Produits structurés

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Plus d'informations et souscription accessibles sur RDV ou depuis la plateforme après inscription

Stratégie : ETF d'ETFs BlackRock ESG Multi-Asset Portfolio.

 

Composition : Actions et obligations, ajustée selon votre profil (conservative, moderate ou growth)

 

Géographie : Etats-Unis 60%, Japon  8%, Royaume-Uni 3%, France 3%, Allemagne 2%

 

Fiscalité : Flat tax en direct ou selon enveloppe.

 

Investissement minimum : 100.000€

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Plus d'informations et souscription accessibles sur RDV ou depuis la plateforme après inscription

Stratégie : Obligations d'entreprises Investment Grade et financières "Senior"

 

Maturité : 31 décembre 2029

 

Géographie : Europe (87%) dont France (16%), US (12%), Japon (1%)

 

Véhicule : Fonds Commun de Placement (FCP) coté.

 

Fiscalité : Flat tax en direct ou selon enveloppe.

 

Investissement minimum : 100.000€

ubs

Dommage, la campagne est terminée depuis le 30 avril 2024

Pour plus d'informations sur les offres à venir, prenez RDV ou consultez la plateforme (sur inscription)

Sous-Jacents : Eurostoxx Banks (SX7E)

Emetteur : UBS (Moody's : Aa3 / S&P : A+ / Fitch : AA-)

 

Protection : Deux niveaux de protection :

  • barrière de remboursement anticipé : 90%, 1er rappel dans 12 mois

  • barrière de protection du capital à maturité : -40%

Coupon annuel cible : veuillez vous inscrire ou prendre RDV pour en savoir plus sur les performances.

Montant minimum : 100.000€

Durée : Maximum 5 ans

Fiscalité : Flat tax en direct ou selon enveloppe.

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