Obligation
Une obligation est un titre de créance émis par une entité (gouvernement, municipalité, ou entr...
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Définition
Fonds obligataire daté
Un fonds obligataire est un support d'investissement composé d'obligations, c'est-à-dire des titres de dettes, émis par des entreprises.
Le fonds obligataire daté présente pour toutes les obligations en portefeuille la même échéance déterminée , et offre donc une meilleure visibilité sur la date de remboursement du nominal (montant initial investi) et le coupon (=taux d'intérêt versé à maturité) potentiel qu'un fonds obligataire classique. Au moment où vous investissez, vous figez le rendement de votre portefeuille.
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En résumé
Un fonds obligataire daté est un fonds composé d'obligations ayant toutes la même échéance cible. L'investisseur connaît à l'avance la date de remboursement et le rendement approximatif (coupon figé à la souscription). Cela offre plus de visibilité qu'un fonds obligataire classique sans date de fin.
Questions fréquentes
Quel est l'avantage d'un fonds daté par rapport à un fonds obligataire classique ?
Le fonds daté offre une visibilité sur le rendement et la date de remboursement, car toutes les obligations arrivent à échéance en même temps. Le fonds classique gère un portefeuille roulant dont la composition et le rendement évoluent en permanence.
Le rendement d'un fonds obligataire daté est-il garanti ?
Non, le rendement dépend du paiement effectif des coupons et du remboursement du principal par les émetteurs. En cas de défaut d'un émetteur en portefeuille, le rendement final peut être inférieur à la cible initiale.
L'approche Sapians
Nous utilisons les fonds obligataires datés comme solution de rendement à horizon connu, en sélectionnant les fonds dont la qualité de crédit du portefeuille est cohérente avec le rendement annoncé.
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