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Cession d'entreprise

Une cession réussie,
c'est aussi un projet de vie.

Nous vous aidons à préparer votre cession sur le plan patrimonial, même si elle est incertaine. Post-cession, votre family-officer vous accompagne dans la calibration de votre remploi (150-0 B ter), votre transmission, votre allocation patrimoniale...
Prendre RDV : bilan pré-cession →
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Apport cession
holding
allocation sur mesure
 100+
dirigeants accompagnés
8M€
produit de cession moyen
50M€
déployés en 150-0 b ter
6mois
délai moyen de réinvestissement du cash out
Le défi de la cession

L'impact personnel d'une cession se prépare avant la signature.

Sans préparation en amont, jusqu'à un tiers de la valeur peut partir à l'impôt. Avec une stratégie structurée, le remploi devient un levier patrimonial à utiliser de manière chirurgicale.
Sans accompagnement
Une fiscalité subie, une charge mentale accrue
  • 01
    Flat tax 31,4 % sur la totalité de la plus-value, faute d'optimisation fiscale (hors CDHR/CEHR).
  • 02
    Liquidité placée dans l'urgence, des choix pénalisants pour le patrimoine à long terme.
  • 03
    Délai du remploi 150-0 B ter dépassé, annulation du report d'imposition.
  • 04
    Multiplication des interlocuteurs non-coordonnés, charge mentale élevée dans un contexte stressant.
Avec Sapians
Impact patrimonial de votre cession maîtrisé, liberté d'esprit.
  • 01
    Réflexion autour de la pertinence de créer et utiliser une société holding.
  • 02
    Suggestion de stratégie de transmission adaptée à votre situation.
  • 03
    Allocation cible définie sur mesure et 150-0 b ter simplifié.
  • 04
    Family-officer dédié comme chef d'orchestre de vos sujets patrimoniaux élargis. Vous préparez l'après-cession sereinement.
Un cas réel

Cession d'entreprise. Services RH (B2B). 8 M€

Entrepreneur, 46 ans, cession en 2024, accompagné depuis l'audit pré-cession.
CESSION TOTALE
APPORT-CESSION
ALLOCATION MULTI ACTIFS
Montant cédé
8
M€
Cession totale des titres de la société d'exploitation.
Remploi structuré
2
M€
Remontés dans une holding sous régime 150-0 b ter, réinvestis en 11 mois.
Direct
4,2
M€
Investis dans une allocation diversifiée.
01
Point de départ

Vente imminente, patrimoine déstructuré.

Cession dans 3 mois, pas de holding, pas de conseil patrimonial. Volonté de transmettre à ses deux enfants. Projet d'achat de résidence secondaire et de reprise d'entreprise.
02
Stratégie

Allocation globale et remploi

Création d'une holding, apport des titres et donation avant cession, définition de l'allocation d'actifs, courtage du crédit pour financer l'achat d'une résidence secondaire.
03
Résultat

Fiscalité optimisée, projet de reprise financé

Décharge mentale, fiscalité optimisée, patrimoine transmis, 150-0 b ter pour financer la reprise et allocation complémentaire pour diversifier les investissements.
“
"En deux mois, tout était structuré. Je n'aurais jamais pu faire ça seul, et aussi vite, surtout dans le contexte de négociation de la cession qui occupait tout mon esprit à l'époque.
— Entrepreneur, cession 2024
Notre méthode en cinq étapes

De l'audit pré-cession
au suivi post-déploiement.

Une feuille de route claire, des jalons précis, un seul interlocuteur. Vous gardez la main, nous orchestrons.
01
préparation

Audit pré-cession

Analyse de votre structure juridique, de la valorisation envisagée et des contraintes fiscales. Chiffrage des scénarios de fiscalité.
Avant cession
02
Stratégie

Structuration juridique et fiscale

Création (ou non) d'une société de holding, réflexion autour de la donation avant cession, coordination avec votre  avocat, votre banque d'affaires, votre expert-comptable, etc.
Avant/pendant la cession
03
Allocation

Définition d'une allocation cible

Soin apporté à la diversification, avec ou sans remploi : private equity, dette privée, coté, actifs réels, au respect de votre cahier des charges et projets futurs et alignement avec votre horizon et votre profil de risque.
1 à 2 semaines post-cession
04
Déploiement

Mise en oeuvre opérationnelle

Déploiement de l'allocation, ouverture des enveloppes, investissement via la plateforme dans la holding ou en direct.
3 à 6 semaines
05
Pilotage

Suivi est ajustements

Suivi depuis la plateforme et via des points réguliers, ajustements selon les conditions de marché et suivi comptable du remploi.
En continu
Écosystème

Des partenaires triés sur le volet,
coordonnés par un seul chef d'orchestre.

Notre rôle est d'orchestrer, pas de remplacer. Nous travaillons avec votre avocat et votre notaire ; sinon, nous vous mettons en relation avec les nôtres.

Banques d'affaires

Cabinets sélectionnés dans chaque juridiction d'intérêt. Coordination directe sur le dossier, pas de tiers.
  • M&A mid-cap spécialisées
  • Évaluation et valorisation
  • Identification et mise en concurrence des acquéreurs

Avocats fiscalistes

Cabinets spécialisés en fiscalité des dirigeants. Structuration de l'apport-cession, rédaction des actes, accompagnement en cas de contrôle.
  • Apport-cession 150-0 B ter
  • Pacte Dutreil
  • Holding animatrice

Notaires patrimoniaux

Réseau de notaires formés aux problématiques de cession et de transmission. Actes de donation, démembrement, régime matrimonial.
  • Donation avant cession
  • Démembrement de propriété
  • Changement de régime matrimonial
Transparence et indépendance totale. Aucun partenaire ne nous rétrocède de commission. Nous sélectionnons les cabinets sur leur expertise, pas sur leur capacité à nous rémunérer. Les professionnels que nous activons sont généralement rémunérés en honoraires.
Notre modèle de rémunération

Des honoraires lisibles, des intérêts alignés.

Forfait pour la structuration. Pourcentage dégressif sur l'allocation. Aucune rétrocession cachée.
01
Audit & structuration
Forfait fixé en amont selon la complexité de l'opération. Inclut audit pré-cession, scénarios fiscaux, structuration de la holding.
À partir de
2 000 €
/ mission
02
Allocation & suivi
Suivi annuel de vos investissements, reporting consolidé, gestion active de votre patrimoine. Pourcentage variable selon les solutions.
De
1 % → 0,6 %
/ an
03
Rétrocessions sur les solutions
Dans un contrat luxembourgeois, nous proposons des clean shares. Aucune commission perçue sur les véhicules sélectionnés. Architecture ouverte, clean share.
Toujours
0 %
de rétrocession
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→
Questions fréquentes

Ce que vous nous demandez avant de céder

Sapians accompagne les entrepreneurs à chaque étape de leur cession : mise en relation avec des banques d'affaires et des avocats spécialisés selon la situation, puis structuration juridique et fiscale en amont (holding, mise en place de contrats adaptés).

Après la cession, nous organisons le réinvestissement du produit de la vente dans des portefeuilles diversifiés en utilisant les mécanismes de remploi (apport-cession, article 150-0 B ter du CGI), le financement de votre train de vie et de vos projets, et la mise en place de solutions de revenus récurrents.
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En tant que chef d'orchestre de votre stratégie patrimoniale, Sapians a développé un réseau d'experts complémentaires pour répondre à l'ensemble de vos besoins d'accompagnement.

Pour une cession, les spécialistes les plus souvent mobilisés sont les avocats fiscalistes (accompagnement pré-cession, apport-cession, pacte Dutreil, management packages), les banques d'affaires, les notaires spécialisés et les experts-comptables.
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L'apport-cession consiste à apporter les titres de votre société à une holding que vous contrôlez, avant que celle-ci ne les cède. La plus-value constatée lors de l'apport n'est pas imposée immédiatement : elle est placée en report d'imposition au titre de l'article 150-0 B ter du CGI.

C'est un report, pas une exonération, et son maintien dépend de la durée pendant laquelle la holding conserve les titres apportés.
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Si vous êtes entrepreneur et que vous préparez une cession, la réponse est le plus souvent oui. Mais une holding ne se justifie jamais par elle-même : elle doit répondre à un objectif patrimonial clair, qu'il s'agisse de détention, de gouvernance, de réinvestissement, de transmission ou d'optimisation des flux.

Dans le cadre d'une cession, plusieurs de ces objectifs se cumulent souvent, du report d'imposition de la plus-value à la préparation de la transmission aux enfants.
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Oui, les équipes d'analyse de Sapians et d'iVesta sélectionnent des solutions éligibles au remploi du produit de cession, et construisent l'allocation autour de ces solutions plutôt que de vous présenter un catalogue.

Mais l'essentiel du travail se situe en amont du choix des fonds, à commencer par la détermination de la quote-part de votre plus-value qu'il est pertinent de placer sous ce régime.
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Passer à l'action

Une cession réussie est aussi un succès personnel.

Préparez la suite en échangeant avec un family officer. Il vous aide à poser quelques briques essentielles pour l'après-cession tout en tenant compte de la part d'incertitude de l'opération.
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30 minutes · Sans engagement · Confidentiel