Investissez en dette privée.
La dette privée (private debt) est une alternative aux prêts bancaires et aux marchés pour financer des entreprises.
Investir dans des solutions de dettes privées vous permet de viser des performances ambitieuses et se révèle particulièrement opportuniste en ce moment.
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Quel mécanisme ?
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Comment fonctionne la dette privée ?
1. Le fonds de dette privée identifie des entreprises ayant besoin de financement et remplissant ses critères de sélection.
2. Une négociation avec l'équipe dirigeante permet de fixer les modalités du prêt : le taux, la durée, les ratios à respecter...
3. La dette levée permet de financer l'entreprise, qui ne rembourse que les intérêts pendant la durée de l'emprunt (s’il s’agit d’un prêt in fine), redistribués aux investisseurs.
4. A l'échéance, l'emprunteur doit rembourser l'intégralité du principal à son créancier. L'investisseur récupère sa mise à la date prévue.
La période est-elle propice à la dette privée ?
Depuis la crise des subprimes et les accords Bâle III, les banques doivent se plier à des exigences plus strictes en matière de gestion des risques et de liquidités disponibles, ce qui a favorisé l'essor du recours à la dette privée. En outre, la dette privée offre trois avantages pertinents en ce moment :
- les taux d'intérêt élevés et variables : un bon potentiel de rémunération et la possibilité de rester aligné en cas de hausses futures.
- un risque de défaut faible, grâce au niveau de contrôle élevé du fonds dans l'entreprise, intéressant en période d'incertitude économique.
- un terme défini à l'avance qui offre à la fois de la visibilité sur la liquidité future et une prime d'illiquidité par rapport aux titres obligataires côtés.
Si vous investissez en dette privée :
Risque de perte de capital : ce véhicule d’investissement proposé n’offre aucune garantie de protection en capital.
Risque lié à la liquidité des actifs : la stratégie d’investissement repose sur l’investissement dans des actifs non-côtés qui, par définition, ne sont pas liquides. En conséquence, l’investisseur n'aura pas forcément la capacité de vendre rapidement un actif sans que sa valeur ne subisse une perte significative. Un actif peu liquide peut être difficile à vendre rapidement, surtout si le marché est en baisse.
Risque de crédit : Il se peut que le débiteur ne puisse pas rembourser le principal ou payer les intérêts prévus.
Consultez la liste complète des risques.

La méthodologie Sapians
Nos solutions au service de vos projets

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Définir gratuitement votre stratégie patrimoniale :
Grâce à notre outil de synthèse patrimoniale, nous analysons vos ressources, vos besoins, vos projets, vos contraintes... -
Identifier les solutions qui vous correspondent le mieux :
Nous vous proposons les solutions compatibles avec vos objectifs patrimoniaux, que nous structurons en trois poches. -
Constituer votre poche de sécurité pour couvrir vos imprévus :
Nous définissions un matelas de sécurité que nous plaçons avec un risque minimum et une liquidité maximum. -
Sécuriser vos projets à moyen terme :
Nous identifions vos besoins à moyen-terme et constituons une poche projet pour compenser l'inflation avec un risque et une liquidité maîtrisés. -
Créer de la valeur sur le long-terme :
Nous investissons dans des fonds de premier quartile, triés sur le volet, pour briguer les meilleures performances à horizon 10 ans.

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