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FAQ

Quels sont les risques liés à l'investissement en dette privée ?

Si vous vous posez la question d'investir en dette privée, voici, dans le cadre de notre offre en dette privée, la liste des risques que nous avons identifiés :

- Risque de perte de capital : ce véhicule d’investissement proposé n’offre aucune garantie de protection en capital.

- Risque lié à la liquidité des actifs : la stratégie d’investissement repose sur l’investissement dans des actifs non-côtés qui, par définition, ne sont pas liquides. En conséquence, l’investisseur n'aura pas forcément la capacité de vendre rapidement un actif sans que sa valeur ne subisse une perte significative. Un actif peu liquide peut être difficile à vendre rapidement, surtout si le marché est en baisse.

- Risque de crédit : Il se peut que le débiteur ne puisse pas rembourser le principal ou payer les intérêts prévus.

- Risque de contrepartie : vous pouvez perdre définitivement votre principal si ni débiteur, si d'éventuelles contreparties, ne peuvent pas, même en liquidant l’ensemble de leurs avoirs, rembourser la totalité de leurs engagements

- Risque lié au taux de change : les fonds sous-jacents dans lesquels le Fonds investit peuvent avoir une partie de leur actif dans une autre devise que l’Euro et leur valeur peut évoluer à la hausse comme à la baisse en fonction du marché des devises.

- Risque de taux d'intérêt : Les changements dans les taux d'intérêt peuvent affecter la valeur des obligations. Si les taux d'intérêt augmentent, la valeur des obligations existantes peut diminuer.

- Risque opérationnel : Il s'agit du risque lié aux systèmes, processus et contrôles internes de la société dans laquelle vous investissez.

- Risque de marché : C'est le risque que la valeur d'un investissement diminue en raison des mouvements du marché. Cela peut être causé par des facteurs économiques, politiques ou autres qui affectent l'ensemble du marché.

Inscrivez-vous en quelques clics pour accéder aux solutions qui correspondent à votre profil d'investisseur :

Pour aller plus loin, vous pourrez trouver sous ces liens, une liste des risques associés à nos autres typologies d'investissement :

- Marchés financiers

- Immobilier

- Private Equity

En résumé

Cette page sur Quels sont les risques liés à l'investissement en dette privée ? répond de façon claire et directe à la question suivante : dans le cadre de notre offre non cotée en dette privée, voici la liste des risques que nous avons identifiés

La dette privée offre une exposition au crédit hors marchés cotés, avec des profils de rendement et de risque variables selon les structures retenues.
La qualité de l’emprunteur, la séniorité de la dette et les protections contractuelles restent centrales dans l’analyse.
Cette poche a du sens dans une allocation globale si elle est comprise, sélectionnée avec rigueur et correctement dimensionnée.

Chez Sapians, nous sélectionnons les opportunités non cotées avec une logique d’allocation globale, de diversification et de maîtrise de l’illiquidité.

Questions fréquentes

Qu’apporte la dette privée dans un patrimoine ?

Elle peut offrir une source de rendement complémentaire et une diversification par rapport aux marchés cotés, à condition de bien comprendre sa liquidité et son niveau de risque.

Quels critères regarder avant d’investir ?

Il faut analyser la qualité des emprunteurs, la séniorité de la dette, les garanties, la diversification et l’expérience de l’équipe de gestion.

La dette privée est-elle plus sûre que les actions ?

Elle peut être moins volatile en apparence, mais elle n’est pas sans risque. Le défaut, l’illiquidité et la complexité des structures doivent être pris en compte.

Quelle place lui donner dans une allocation globale ?

Cela dépend de votre horizon, de vos besoins de liquidité et de l’équilibre déjà en place entre actions, immobilier, obligations et non coté.

L'approche Sapians

Le crédit non coté demande d’analyser précisément le couple rendement-risque, la documentation et la qualité des contreparties.

Définir le rôle de la poche crédit : évaluer ce que la dette privée doit apporter à l’allocation globale.
Analyser la structure des opérations : regarder la séniorité, les covenants, la diversification et la qualité de l’emprunteur.
Sélectionner les véhicules : comparer fonds, stratégies et équipes de gestion.
Piloter le poids global : suivre l’exposition, la liquidité et les éventuelles concentrations.

Chaque recommandation est mise en perspective avec votre horizon, vos contraintes et les autres briques déjà présentes dans votre patrimoine.

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