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Définition
Actif
Le terme d'actif est issu du monde de la comptabilité. L'actif comptable recense les avoirs de l'entreprise, ce qu'elle possède (par opposition au passif).
Dans le contexte de l'investissement, un actif financier est un titre ou un contrat, qui peut être coté (négociable sur les marchés financiers : actions, obligations...) ou non-coté (private equiy, dette privée, immoblier). Un actif a pour caractéristique de pouvoir potentiellement permettre à son détenteur des revenus additionnels ou un gain en capital, en contrepartie de la prise de risque liée à sa détention.
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En résumé
Un actif financier est un titre ou un contrat détenu par un investisseur, qui peut générer des revenus ou un gain en capital. Il peut être coté (actions, obligations négociées en bourse) ou non coté (private equity, dette privée, immobilier). Sa valeur dépend de sa capacité à produire des flux futurs.
Questions fréquentes
Quelle différence entre un actif coté et un actif non coté ?
Un actif coté est négociable en temps réel sur les marchés financiers, avec un prix transparent. Un actif non coté n'est pas échangé en bourse : sa valorisation est estimée périodiquement et sa liquidité est limitée.
Pourquoi diversifier entre plusieurs classes d'actifs ?
Chaque classe d'actifs (actions, obligations, immobilier, non coté) réagit différemment aux cycles économiques. La diversification réduit le risque global du portefeuille sans sacrifier le rendement attendu.
L'approche Sapians
Nous construisons des allocations multi-actifs en combinant coté et non coté pour optimiser le couple rendement/risque en fonction du profil de chaque investisseur.
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