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Saviez-vous qu'en 2024, seulement 9 % des gérants dits "actifs" sont parvenus à battre durablement leur indice de référence ?
Une stratégie de gestion passive, elle, vous permet de capter la performance des marchés financiers mondiaux, grâce à une allocation diversifiée, des frais réduits et aucun “biais de gérant”.
C’est ce choix stratégique qu’ont fait Sapians et iVesta : mettre la gestion passive au service de votre patrimoine avec la création d'une stratégie passive clé en main, avec des actions, obligations, hedge-funds, or et bitcoin.
- Souleymane-Jean Galadima (CEO et cofondateur de Sapians),
- Nour Bendimered (VP Investissements Marchés Financiers chez iVesta)
- et Pierre Moreau (responsable du développement chez Sapians)
- Pourquoi la gestion passive est un choix gagnant sur la durée (mais pas sur toutes les classes d'actifs).
- Comment la stratégie iVesta met en oeuvre cette approche dans les meilleures conditions.
- Comment y investir ?
Ecrivez à votre family-officer habituel ou à l'adresse contact@sapians.com pour demander le replay du webinaire. Attention, ce contenu est réservé aux investisseurs professionnels et avertis, si vous n'avez pas déjà un compte chez Sapians, pensez à d'abord créer le vôtre et remplir votre KYC. Vous pouvez le faire en cliquant ici.
En résumé
Ce contenu sur REPLAY du webinaire vous aide à retenir rapidement les points clés : découvrez la stratégie d'investissement iVesta en gestion passive, l'allocation clé en main pour votre poche long terme liquide
- La dette privée offre une exposition au crédit hors marchés cotés, avec des profils de rendement et de risque variables selon les structures retenues.
- La qualité de l’emprunteur, la séniorité de la dette et les protections contractuelles restent centrales dans l’analyse.
- Cette poche a du sens dans une allocation globale si elle est comprise, sélectionnée avec rigueur et correctement dimensionnée.
Chez Sapians, nous intégrons la dette privée avec exigence de sélection, de diversification et de lisibilité pour l’investisseur.
Questions fréquentes
Qu’apporte la dette privée dans un patrimoine ?
Elle peut offrir une source de rendement complémentaire et une diversification par rapport aux marchés cotés, à condition de bien comprendre sa liquidité et son niveau de risque.
Quels critères regarder avant d’investir ?
Il faut analyser la qualité des emprunteurs, la séniorité de la dette, les garanties, la diversification et l’expérience de l’équipe de gestion.
La dette privée est-elle plus sûre que les actions ?
Elle peut être moins volatile en apparence, mais elle n’est pas sans risque. Le défaut, l’illiquidité et la complexité des structures doivent être pris en compte.
Quelle place lui donner dans une allocation globale ?
Cela dépend de votre horizon, de vos besoins de liquidité et de l’équilibre déjà en place entre actions, immobilier, obligations et non coté.
L'approche Sapians
Le crédit non coté demande d’analyser précisément le couple rendement-risque, la documentation et la qualité des contreparties.
- Définir le rôle de la poche crédit : évaluer ce que la dette privée doit apporter à l’allocation globale.
- Analyser la structure des opérations : regarder la séniorité, les covenants, la diversification et la qualité de l’emprunteur.
- Sélectionner les véhicules : comparer fonds, stratégies et équipes de gestion.
- Piloter le poids global : suivre l’exposition, la liquidité et les éventuelles concentrations.
Chaque recommandation est mise en perspective avec votre horizon, vos contraintes et les autres briques déjà présentes dans votre patrimoine.
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