Investir et gérer son patrimoine à l'aide de l'IA

Si l'intelligence artificielle s'intègre de plus en plus naturellement dans notre quotidien, beaucoup se demandent encore si l'IA et la finance font bon ménage. Est-ce vraiment fiable ? Dans quelle mesure pouvez-vous l'intégrer dans la gestion de votre patrimoine ? La réponse dans cet article !

Le rôle d'IA dans la gestion de patrimoine

Un expert en IA répond à la question

Dans cet épisode de podcast, Pierre-Louis Guhur, docteur en IA à l’ENS et entrepreneur, ayant co-construit Focus.ai avec Sapians, vous explique :

• comment l'IA peut transformer la gestion de patrimoine ;
• la conception et le fonctionnement de focus.ai (le coach patrimonial IA de Sapians) ;
• la meilleure manière d'intégrer l'intelligence artificielle dans votre entreprise pour booster son développement.

L'utilisation de l'IA dans le domaine de la finance

L'intelligence artificielle est capable de contribuer à plusieurs aspects clés de la gestion de patrimoine. Elle peut automatiser et alléger des processus réglementaires et administratifs complexes, comme l'analyse des données KYC (Know Your Customer), ce qui réduit considérablement le temps et les ressources nécessaires à ces tâches.

Dans le domaine de la gestion de portefeuille, l'IA optimise les performances en permettant à des fonds, tels que EQT, de sourcer et d'identifier des opportunités d'investissement avec une précision accrue.

Il existe une pléthore d'informations sur la finance. Il peut être donc difficile pour un investisseur de s'y retrouver et d'obtenir la réponse à une question spécifique propre à sa situation. Pour remplir notre mission d'accompagner votre réussite en facilitant le processus d'investissement, chez Sapians nous avons développé Focus.ai, le premier coach patrimonial IA.

Un coach patrimonial IA s'avère un allié idéal pour les investisseurs qui ne disposent pas d'un patrimoine suffisant pour bénéficier de conseils personnalisés. Non seulement il peut les accompagner sur des questions patrimoniales simples, mais il optimise également le processus de prise de décision en proposant des options d'investissement parfaitement alignées avec leurs objectifs financiers, leur tolérance au risque, et leurs horizons de placement. Cela permet ainsi une gestion plus personnalisée et efficace de leur patrimoine.

Envie de le tester ? Créez votre compte gratuitement dès maintenant !

Les avantages de Focus.ai pour la gestion de vos finances 

Des réponses précises, personnalisées et plus fiables qu'une IA généraliste

Focus.ai est la première intelligence artificielle spécialisée dans l'investissement et la gestion de fortune. Elle est constamment entraînée et nourrie par nos experts en finance pour fournir des réponses toujours plus fiables à partir de données et analyses récentes.

Suivi de vos investissements en temps réel

Focus.ai se connecte automatiquement à votre compte d'investisseur Sapians afin de vous apporter les informations dont vous avez besoin pour le suivi de vos participations. Plus besoin d'attendre le retour de votre conseiller ou de parcourir un grand nombre de documents : Focus.ai vous offre un suivi en temps réel, à tout moment.

Analyse et comparaison des solutions

Vous vous demandez quelle solution offre une meilleure performance ? Une structure de frais plus allégée ? Une fiscalité plus attractive ? Quel produit choisir pour atteindre vos objectifs en 5 ans ? Focus.ai analyse et compare les différentes solutions selon vos critères pour vous aider à y voir plus clair.

L'IA peut-elle remplacer un conseiller humain ?

Les algorithmes, bien que puissants, ne peuvent pas encore rivaliser avec l'expertise, l'intuition, et la relation humaine que seul un conseiller humain peut offrir. En effet, la gestion de patrimoine ne se résume pas seulement à des chiffres ; elle implique également une compréhension approfondie des besoins personnels, des objectifs de vie, et des situations uniques de chaque client. Par exemple, un événement inattendu ou un changement soudain dans la vie d'un client peut nécessiter un ajustement rapide et personnalisé que seul un conseiller humain peut vraiment comprendre et mettre en œuvre efficacement.

Focus.ai a été conçue pour compléter l'accompagnement de nos family-officers et vous faire gagner un temps considérable sur vos sujets patrimoniaux. Vous pouvez à tout instant prendre RDV avec un expert depuis l'outil pour aller plus en profondeur.