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Définition
Diversification
La diversification est une stratégie d'investissement qui implique la répartition des investissements dans différentes classes d'actifs et secteurs pour réduire le risque global. La théorie est que les pertes potentielles dans une zone peuvent être compensées par les gains dans une autre, réduisant ainsi la volatilité du portefeuille.
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En résumé
La diversification consiste à répartir ses investissements entre différentes classes d'actifs, secteurs et zones géographiques pour réduire le risque global du portefeuille. Le principe : les pertes sur une composante peuvent être compensées par les gains sur une autre, lissant ainsi la volatilité sans sacrifier le rendement attendu.
Questions fréquentes
Combien de lignes faut-il pour être diversifié ?
Il n'y a pas de nombre magique, mais la diversification efficace passe surtout par la décorrélation des actifs entre eux. Quelques classes d'actifs bien choisies (actions, obligations, immobilier, non coté) apportent plus de diversification que 50 lignes d'actions du même indice.
Peut-on trop diversifier ?
Oui. Une sur-diversification (diworsification) dilue la performance et complique le suivi du portefeuille. L'objectif est de trouver le nombre optimal de positions qui réduit le risque sans sacrifier le rendement ni la lisibilité.
L'approche Sapians
Nous construisons des allocations diversifiées par classes d'actifs, zones géographiques, stratégies et millésimes, en veillant à la décorrélation réelle entre chaque composante.
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