Endowment (fonds de dotation)

Les "endowments" sont des fonds de dotation, souvent associés à des institutions telles que des universités, des hôpitaux ou des musées. Ces fonds sont constitués de dons et de contributions qui sont investis avec l'objectif de générer des revenus pour soutenir les activités de l'institution bénéficiaire à long terme.

La gestion des endowments vise à préserver le capital initial tout en générant un revenu stable pour financer les opérations ou projets spécifiques de l'institution. Les revenus générés par ces investissements peuvent être utilisés pour des bourses, des projets de recherche, des programmes éducatifs ou d'autres besoins institutionnels.

Les fonds de dotation sont généralement investis dans une variété d'actifs, y compris des actions, des obligations, des biens actifs réels, et des investissements alternatifs tels que le private equity, la dette privée et les hedge funds, afin de diversifier le risque et maximiser les rendements.

S’inspirer des investisseurs institutionnels :

Les endowments funds américains (fonds de dotation) ont une stratégie de diversification qui a fait ses preuves sur la durée et dont le modèle est applicable dans une certaine mesure à des investisseurs privés.

Ci-dessous, allocation inspirée des endowments, à mettre en perspective avec votre patrimoine personnel (hors liquidités immédiates et patrimoine immobilier)

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, investir comporte des risques de liquidité et de perte totale ou partielle en capital.

Si vous souhaitez découvrir comment reproduire les stratégies d'investissement des endowments, prenez rendez-vous avec un family officer