Les investisseurs Sapians bénéficient de possibilités de personnalisation très larges. Parce que notre accompagnement est indépendant et sur mesure, nous construisons des portefeuilles en architecture ouverte, combinant ETF, actions, obligations, private equity, dette privée, immobilier et autres actifs réels.


Chaque allocation est ajustée en fonction de vos objectifs, de votre horizon et de votre profil de risque.

 

Comparez votre allocation actuelle avec une stratégie structurée dans la durée grâce à notre simulateur de structuration patrimoniale :

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En résumé

Il n'existe pas de portefeuille type chez Sapians. L'architecture ouverte permet de piocher dans l'ensemble des classes d'actifs, et l'allocation se construit à partir de votre situation, non d'une grille standard.

  • Univers d'investissement : ETF, actions et obligations en direct, private equity, dette privée, immobilier et autres actifs réels.
  • Architecture ouverte : aucun produit maison imposé, la sélection se fait parmi l'offre du marché.
  • Trois paramètres commandent l'allocation — vos objectifs, votre horizon de placement et votre profil de risque.
  • La marge de personnalisation reste encadrée par les conditions d'accès propres à chaque support : ticket minimum, statut d'investisseur, enveloppe de détention.

Chez Sapians, la personnalisation porte sur la construction du portefeuille, pas seulement sur le choix des lignes : c'est la répartition entre poches qui fait le résultat.

Questions fréquentes

Que signifie « architecture ouverte » ?

Que la sélection se fait dans l'ensemble de l'offre disponible sur le marché, sans obligation de retenir des produits maison. C'est ce qui permet de comparer des gérants entre eux plutôt que de composer avec une gamme fermée.

Puis-je exclure certains secteurs ou certaines classes d'actifs ?

Oui. Des exclusions sectorielles ou une orientation ESG peuvent être intégrées dès la construction de l'allocation. Il faut en revanche accepter que ces contraintes réduisent l'univers d'investissement disponible.

Puis-je conserver des placements existants ?

Oui, et c'est souvent préférable. Les contrats et supports déjà détenus sont pris en compte dans l'allocation globale — il n'est pas toujours pertinent de solder une position pour la reconstituer ailleurs, notamment quand l'antériorité fiscale est en jeu.

À quelle fréquence l'allocation est-elle revue ?

Au minimum lors des points d'étape périodiques, et à chaque événement qui modifie votre situation : cession, héritage, changement de résidence fiscale, évolution de vos besoins de liquidité.