Nos équipes adaptent leur accompagnement en fonction de vos besoins. Afin de répondre à l'ensemble de vos préoccupations, notre champ d'action est vaste et peut être encore élargi grâce à notre réseau.

Planification Patrimoniale

  • Mise en place d’une équipe dédiée pour renforcer votre discernement et faciliter vos prises de décision sur l’ensemble de vos enjeux patrimoniaux.
  • Calibrage de vos besoins et définition des différentes poches d’investissement avec la méthode Sapians (sécurité, projets court/moyen/long terme), avec réalisation de stress tests fondés sur des scénarios validés avec vous.
  • Identification, planification et suivi des chantiers structurants de votre patrimoine (transmission, cession, mobilité, etc.), puis pilotage de l’exécution en collaboration avec les experts concernés (notaires, avocats, experts-comptables).

Investissement

  • Sourcing de solutions d’investissements sur toutes les classes d’actifs, en dehors des circuits classiques de distribution, grâce à des accès institutionnels.
  • Structuration de votre patrimoine (holding, assurance-vie luxembourgeoise, compte-titres, PEA, PER, etc).
  • Accès à des club-deals et co-investissements exclusifs.
  • Audit général des coûts et performances de votre patrimoine existant.

Exécution et suivi de participation

  • Déploiement des capitaux sur les enveloppes d’investissement sélectionnées.
  • Cash management pour la gestion des appels de fonds, de l’antichambre pour saisir les opportunités de marchés et des différents projets.
  • Suivi semestriel des participations financières et non cotées.

Crédits

  • Vous aider à trouver le meilleur accès au financement (banques privées, de retail...)
  • Définition d’un levier optimal et objectif, sans conflit d’intérêts : montant, durée, garanties, nature du crédit (immobilier, Lombard, avances, OBO immobilier…).
  • Négociation des conditions et des coûts

Notez que, le cas échéant, Sapians fait appel à des experts pour renforcer son conseil.  

  • Avocats fiscalistes
  • Accompagnement pré-cession
  • Optimisation de la rémunération du dirigeant
  • Apport-cession, pacte Dutreil
  • Management packages

  • Notaires spécialisés
  • Audit et planification successorale
  • Optimisation de la détention immobilière et OBO Immobilier
  • Structuration de la transmission (œuvres d’arts, immobilier, actifs mobiliers, cryptos etc.)
  • Protection de la famille (mandats, testaments, assurances)

  • Experts-comptables
  • Comptabilité de sociétés (SAS, SARL, SCI)
  • Assistance à la déclaration d’impôt sur le revenu

  • Banques d’affaires
  • Cession, acquisition, levée de fonds, financement
  • Analyse marché et recherche de cibles

Votre diagnostic en quelques secondes.      Avec Sapians, nous partons de vos objectifs et de vos projets, pour un accompagnement sur mesure.   Identifiez immédiatement si nous avons une réponse adaptée à votre situation patrimoniale.

En résumé

Le périmètre de Sapians dépasse le placement financier : il couvre la planification patrimoniale, l'investissement, l'exécution et le crédit, et s'élargit au besoin par le réseau d'experts.

  • Planification : équipe dédiée, calibrage des poches d'investissement, stress tests, pilotage des chantiers structurants.
  • Investissement : sourcing hors circuits de distribution classiques, structuration des enveloppes, club-deals et co-investissements, audit du patrimoine existant.
  • Exécution : déploiement des capitaux, cash management, suivi semestriel des participations cotées et non cotées.
  • Crédit : accès au financement, définition d'un levier objectif, négociation des conditions.

Chez Sapians, ce qui sort du périmètre n'est pas abandonné : c'est confié à un expert du réseau, sous notre coordination.

Questions fréquentes

Sapians ne s'occupe-t-elle que de placements ?

Non. Une bonne part du travail ne débouche sur aucun investissement : audit des coûts existants, planification successorale, arbitrage de détention immobilière, préparation d'une cession. L'investissement n'est qu'une des briques.

Que recouvre le volet crédit ?

La recherche du meilleur accès au financement, la définition d'un niveau de levier cohérent avec votre situation, et la négociation des conditions — montant, durée, garanties, nature du crédit (immobilier, Lombard, avance, OBO).

À quelle fréquence le portefeuille est-il suivi ?

Les participations financières et non cotées font l'objet d'un suivi semestriel, complété par le cash management courant : appels de fonds, trésorerie d'attente, saisie d'opportunités.

Que signifie « accès institutionnels » ?

L'accès à des solutions habituellement réservées aux investisseurs institutionnels, en dehors des circuits de distribution destinés aux particuliers — souvent à des conditions de frais différentes.