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FAQ
Quel est le périmètre d’intervention exact de Sapians ?
Nos équipes adaptent leur accompagnement en fonction de vos besoins. Afin de répondre à l'ensemble de vos préoccupations, notre champ d'action vaste et peut être encore élargi grâce à notre réseau.
Planification Patrimoniale
- Mise en place d’une équipe dédiée pour renforcer votre discernement et faciliter vos prises de décision sur l’ensemble de vos enjeux patrimoniaux.
- Calibrage de vos besoins et définition des différentes poches d’investissement avec la méthode Sapians (sécurité, projets court/moyen/long terme), avec réalisation de stress tests fondés sur des scénarios validés avec vous.
- Identification, planification et suivi des chantiers structurants de votre patrimoine (transmission, cession, mobilité, etc.), puis pilotage de l’exécution en collaboration avec les experts concernés (notaires, avocats, experts-comptables).
Investissement
- Sourcing de solutions d’investissements sur toutes les classes d’actifs, en dehors des circuits classiques de distribution, grâce à des accès institutionnels.
- Structuration de votre patrimoine (holding, assurance-vie luxembourgeoise, compte-titres, PEA, PER, etc).
- Accès à des club-deals et co-investissements exclusifs.
- Audit général des coûts et performances de votre patrimoine existant.
Exécution et suivi de participation
- Déploiement des capitaux sur les enveloppes d’investissement sélectionnées.
- Cash management pour la gestion des appels de fonds, de l’antichambre pour saisir les opportunités de marchés et des différents projets.
- Suivi semestriel des participations financières et non cotées.
Crédits
- Vous aider à trouver le meilleur accès au financement (banques privées, de retail...)
- Définition d’un levier optimal et objectif, sans conflit d’intérêts : montant, durée, garanties, nature du crédit (immobilier, Lombard, avances, OBO immobilier…).
- Négociation des conditions et des coûts
Notez que, le cas échéant, Sapians fait appel à des experts pour renforcer son conseil.
- Avocats fiscalistes
- Accompagnement pré-cession
- Optimisation de la rémunération du dirigeant
- Apport-cession, pacte Dutreil
- Management packages
- Notaires spécialisés
- Audit et planification successorale
- Optimisation de la détention immobilière et OBO Immobilier
- Structuration de la transmission (œuvres d’arts, immobilier, actifs mobiliers, cryptos etc.)
- Protection de la famille (mandats, testaments, assurances)
- Experts-comptables
- Comptabilité de sociétés (SAS, SARL, SCI)
- Assistance à la déclaration d’impôt sur le revenu
- Banques d’affaires
- Cession, acquisition, levée de fonds, financement
- Analyse marché et recherche de cibles
En résumé
Cette page sur Quel est le périmètre d’intervention exact de Sapians ? répond de façon claire et directe à la question suivante : nos équipes adaptent leur accompagnement en fonction de vos besoins. Afin de répondre à l'ensemble de vos préoccupations patrimoniales, notre champ d'action peut être élargi grâce à notre réseau
- Une cession se prépare bien avant la signature, avec des enjeux simultanément financiers, juridiques, fiscaux et patrimoniaux.
- La qualité de la préparation influence la valorisation, la négociation et la sécurisation du produit de cession.
- L’après-cession compte autant que l’opération elle-même : allocation du capital, fiscalité et nouveaux projets doivent être anticipés.
Chez Sapians, nous structurons des stratégies de transmission lisibles, adaptées à la situation familiale et au reste du patrimoine.
Questions fréquentes
Quand faut-il commencer à préparer une cession d’entreprise ?
Le plus tôt possible. Une préparation en amont améliore souvent la lisibilité du dossier, la qualité de la négociation et l’optimisation du produit de cession.
Quels sujets faut-il traiter avant de vendre ?
La valorisation, la structuration juridique, la fiscalité, la gouvernance, la documentation financière et la stratégie post-cession sont généralement les sujets les plus importants.
Comment éviter de subir la fiscalité après la vente ?
En travaillant les options suffisamment tôt, avant l’opération, avec une vision d’ensemble incluant réinvestissement, besoin de liquidité, transmission et nouveaux projets.
Que faire du capital une fois la cession réalisée ?
La première étape consiste souvent à sécuriser une partie des sommes, puis à construire une allocation cohérente avec votre horizon, votre niveau de risque et vos projets de vie.
L'approche Sapians
Une bonne décision patrimoniale commence avant l’opération. Nous sécurisons à la fois la transaction et l’usage futur du capital dégagé.
- Préparer l’opération : clarifier les objectifs du dirigeant, la fenêtre de cession et les enjeux de valorisation.
- Structurer le cadre fiscal et juridique : sécuriser les options de détention, de réinvestissement et d’optimisation.
- Organiser l’après-cession : définir la poche de sécurité, les besoins de liquidité et les nouveaux projets.
- Piloter la stratégie patrimoniale : déployer une allocation cohérente avec l’horizon de vie du dirigeant.
Chaque recommandation est mise en perspective avec votre horizon, vos contraintes et les autres briques déjà présentes dans votre patrimoine.
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