Nos équipes adaptent leur accompagnement en fonction de vos besoins. Afin de répondre à l'ensemble de vos préoccupations, notre champ d'action vaste et peut être encore élargi grâce à notre réseau.

Planification Patrimoniale

  • Mise en place d’une équipe dédiée pour renforcer votre discernement et faciliter vos prises de décision sur l’ensemble de vos enjeux patrimoniaux.
  • Calibrage de vos besoins et définition des différentes poches d’investissement avec la méthode Sapians (sécurité, projets court/moyen/long terme), avec réalisation de stress tests fondés sur des scénarios validés avec vous.
  • Identification, planification et suivi des chantiers structurants de votre patrimoine (transmission, cession, mobilité, etc.), puis pilotage de l’exécution en collaboration avec les experts concernés (notaires, avocats, experts-comptables).

Investissement

  • Sourcing de solutions d’investissements sur toutes les classes d’actifs, en dehors des circuits classiques de distribution, grâce à des accès institutionnels.
  • Structuration de votre patrimoine (holding, assurance-vie luxembourgeoise, compte-titres, PEA, PER, etc).
  • Accès à des club-deals et co-investissements exclusifs.
  • Audit général des coûts et performances de votre patrimoine existant.

Exécution et suivi de participation

  • Déploiement des capitaux sur les enveloppes d’investissement sélectionnées.
  • Cash management pour la gestion des appels de fonds, de l’antichambre pour saisir les opportunités de marchés et des différents projets.
  • Suivi semestriel des participations financières et non cotées.

Crédits

  • Vous aider à trouver le meilleur accès au financement (banques privées, de retail...)
  • Définition d’un levier optimal et objectif, sans conflit d’intérêts : montant, durée, garanties, nature du crédit (immobilier, Lombard, avances, OBO immobilier…).
  • Négociation des conditions et des coûts

Notez que, le cas échéant, Sapians fait appel à des experts pour renforcer son conseil.  

  • Avocats fiscalistes
  • Accompagnement pré-cession
  • Optimisation de la rémunération du dirigeant
  • Apport-cession, pacte Dutreil
  • Management packages

  • Notaires spécialisés
  • Audit et planification successorale
  • Optimisation de la détention immobilière et OBO Immobilier
  • Structuration de la transmission (œuvres d’arts, immobilier, actifs mobiliers, cryptos etc.)
  • Protection de la famille (mandats, testaments, assurances)

  • Experts-comptables
  • Comptabilité de sociétés (SAS, SARL, SCI)
  • Assistance à la déclaration d’impôt sur le revenu

  • Banques d’affaires
  • Cession, acquisition, levée de fonds, financement
  • Analyse marché et recherche de cibles

Votre diagnostic en quelques secondes.      Avec Sapians, nous partons de vos objectifs et de vos projets, pour un accompagnement sur mesure.   Identifiez immédiatement si nous avons une réponse adaptée à votre situation patrimoniale.

En résumé

Cette page sur Quel est le périmètre d’intervention exact de Sapians ? répond de façon claire et directe à la question suivante : nos équipes adaptent leur accompagnement en fonction de vos besoins. Afin de répondre à l'ensemble de vos préoccupations patrimoniales, notre champ d'action peut être élargi grâce à notre réseau

  • Une cession se prépare bien avant la signature, avec des enjeux simultanément financiers, juridiques, fiscaux et patrimoniaux.
  • La qualité de la préparation influence la valorisation, la négociation et la sécurisation du produit de cession.
  • L’après-cession compte autant que l’opération elle-même : allocation du capital, fiscalité et nouveaux projets doivent être anticipés.

Chez Sapians, nous structurons des stratégies de transmission lisibles, adaptées à la situation familiale et au reste du patrimoine.

Questions fréquentes

Quand faut-il commencer à préparer une cession d’entreprise ?

Le plus tôt possible. Une préparation en amont améliore souvent la lisibilité du dossier, la qualité de la négociation et l’optimisation du produit de cession.

Quels sujets faut-il traiter avant de vendre ?

La valorisation, la structuration juridique, la fiscalité, la gouvernance, la documentation financière et la stratégie post-cession sont généralement les sujets les plus importants.

Comment éviter de subir la fiscalité après la vente ?

En travaillant les options suffisamment tôt, avant l’opération, avec une vision d’ensemble incluant réinvestissement, besoin de liquidité, transmission et nouveaux projets.

Que faire du capital une fois la cession réalisée ?

La première étape consiste souvent à sécuriser une partie des sommes, puis à construire une allocation cohérente avec votre horizon, votre niveau de risque et vos projets de vie.