PEA, PER, assurance-vie, épargne salariale, compte-titres, contrat de capitalisation… Vous connaissez les noms. Mais savez-vous vraiment laquelle correspond le mieux à votre situation ? Comment bénéficier pleinement de leurs atouts ? Et ce que ça vous coûte de mal les utiliser ?
Dans cet épisode, Étienne de Saint Germain, family officer et responsable de l'offre et des services chez Sapians, passe en revue les enveloppes incontournables et leurs spécificités (fiscalité, avantages, inconvénients, conditions...).
Cet épisode existe aussi en version podcast ! Il est disponible sur vos plateformes d'écoute habituelles.
ERRATUM : suite à la loi de finances 2026, les prélèvements sociaux sont désormais de 18,6 % (au lieu de 17,2 % comme mentionné dans l'épisode) et la flat tax (Prélèvement forfaitaire unique) s'élève à 31,4 % (anciennement 30 %).
'Just Tips' est la série signée Sapians pour aider les dirigeants à piloter leur stratégie patrimoniale comme des pros (fiscalité, transmission, investissements...).
Au programme de cet épisode :
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Les PEA et PEA-PME, deux enveloppes complémentaires dont les avantages fiscaux vont bien au-delà de ce qu'on imagine
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Ce que personne ne vous dit sur l'assurance-vie française : est-ce vraiment l'enveloppe fiscale ultime ?
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Les utilisations les plus judicieuses du plan d'épargne retraite (PER). Attention, il n'est pas fait pour tous. Il peut être un puissant levier fiscal si (et seulement si) votre situation s'y prête vraiment
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Dans quels cas vous méfier de l'épargne salariale proposée par votre entreprise (sa fiscalité attractive peut masquer des performances décevantes...)
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Pourquoi le contrat de capitalisation et le compte-titres ordinaire méritent toute votre attention. Ces enveloppes sont sous-estimées et pourtant redoutables !
Vous souhaitez bénéficier d'un accompagnement sur mesure pour vos problématiques patrimoniales ? Sapians accompagne les dirigeants, entrepreneurs et investisseurs dans leurs enjeux d'investissement, de fiscalité et de transmission. Prenez rendez-vous dès maintenant !
Attention : Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et investir comporte des risques de perte partielle ou totale en capital. Ce contenu est informatif et ne constitue pas un conseil en investissement. Toute décision doit être adaptée à votre situation. Si vous souhaitez bénéficier de conseils personnalisés, veuillez créer votre compte ou prendre rendez-vous avec un conseiller Sapians.
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