Oui. Chaque client bénéficie d’un family officer dédié. Cet interlocuteur unique supervise la stratégie patrimoniale, assure le suivi des investissements et coordonne l’ensemble des experts (fiscalistes, notaires, avocats) pour garantir un accompagnement sur mesure.

En effet, Sapians est parfois amené à faire appel, lorsque nécessaire, à des conseils externes pour enrichir l’expertise mobilisée autour de vous. Il peut par exemple s’agir :

Avocats fiscalistes
Notaires spécialisés
  • Audit et planification successorale
  • Optimisation de la détention immobilière et OBO Immobilier
  • Structuration de la transmission (œuvres d’arts, immobilier, actifs mobiliers, cryptos etc.)
  • Protection de la famille (mandats, testaments, assurances)
Experts-comptables
  • Comptabilité de sociétés (SAS, SARL, SCI)
  • Assistance à la déclaration d’impôt sur le revenu
Banques d’affaires
  • Cession, acquisition, levée de fonds, financement
  • Analyse marché et recherche de cibles

 

Votre diagnostic en quelques secondes.      Avec Sapians, nous partons de vos objectifs et de vos projets, pour un accompagnement sur mesure.   Identifiez immédiatement si nous avons une réponse adaptée à votre situation patrimoniale.

En résumé

Un family officer dédié, c'est un interlocuteur unique qui porte la vision d'ensemble de votre patrimoine et coordonne, autour de vous, les spécialistes dont votre situation a besoin.

  • Il supervise la stratégie patrimoniale et assure le suivi des investissements dans la durée.
  • Il coordonne les intervenants externes plutôt que de vous laisser arbitrer entre des avis isolés.
  • Le réseau mobilisé couvre avocats fiscalistes, notaires spécialisés, experts-comptables et banques d'affaires.
  • Ces experts n'interviennent que lorsque le dossier le justifie, pas par principe.

Chez Sapians, ce rôle de chef d'orchestre est ce qui distingue un family office d'un simple distributeur de produits.

Questions fréquentes

Qu'est-ce qui distingue un family officer d'un conseiller en gestion de patrimoine ?

Le périmètre. Le family officer ne se limite pas au placement : il prend en charge la structuration juridique, la fiscalité, la transmission et la coordination des intervenants, y compris sur des sujets qui ne débouchent sur aucun investissement.

Mon interlocuteur change-t-il d'une opération à l'autre ?

Non. C'est le principe même de l'interlocuteur unique : la même personne suit votre dossier dans la durée et garde l'historique des décisions prises et des raisons qui les ont motivées.

Qui paie les experts externes ?

Les avocats, notaires et experts-comptables sollicités facturent leurs honoraires directement. Sapians organise leur intervention et cadre la mission, mais ne s'interpose pas dans la relation.

Puis-je travailler avec mes propres conseils ?

Oui, et c'est fréquent. Le family officer travaille alors avec votre notaire ou votre avocat habituel, dont il complète l'intervention plutôt que de la remplacer.