Mata Capital IM est une société de gestion indépendante fondée en 2015. À travers la marque Osmo, elle met son savoir-faire institutionnel au service du grand public dans le but de rendre l’investissement immobilier plus accessible, sans renoncer à l’exigence, en structurant des solutions accessibles telles que la SCPI Osmo Energie.

Osmo Energie a été lancée début 2024 avec comme objectif d'allier performance financière et extra-financière. Labellisée ISR et classée Article 9 SFDR*, elle incarne une nouvelle génération de véhicules immobiliers responsables — avec un objectif de distribution de 6 % par an sur la durée de détention recommandée**.

Dans "Focus Fonds", nous explorons ce qui se trouve de manière très concrète derrière les investissements des fonds et de leurs investisseurs.

Dans cet épisode, Foulques de Sainte Marie, directeur général de Mata Capital IM en charge des stratégies grand public, nous présente Osmo Energie et ses stratégies d'investissement. 

Au programme :  

  • Le parcours inspirant de Foulques et son rôle dans l'ouverture de Mata Capital IM à l'épargne grand public.
  • Son décryptage lucide du marché immobilier actuel et la genèse d'Osmo, un projet pensé pour répondre aux nouveaux enjeux de performance et de sens.
  • Les piliers fondateurs d’Osmo Énergie et la thèse d'investissement qui les sous-tend.***
  • La stratégie opportuniste d'Osmo Energie et son développement progressif sur les marchés européens.
  • Les 3 critères selon Foulques pour reconnaître une SCPI solide et pérenne.

Bonne écoute ! 

 

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*OSMO Energie poursuit un objectif d’investissement durable conformément à l’article 9 du règlement (UE) 2019/2088 sur la publication d’information en matière de durabilité dans le secteur financier (SFDR)

**La SCPI OSMO Energie poursuit un objectif de distribution de 6% annuel sur la durée de détention recommandée (10 ans). Le rendement cible est de 5,50% sur la durée de détention recommandée. Ces objectifs ne sont pas garantis.

***Attention : Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et investir comporte des risques de perte partielle ou totale en capital.

Cet épisode est une communication à caractère publicitaire qui vise à informer sur le fonctionnement d'une société de gestion et ne constitue pas un conseil d'investissement. Si vous souhaitez bénéficier de conseils personnalisés, veuillez créer votre compte ou prendre rendez-vous avec un conseiller Sapians.

 

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En résumé

Osmo Energie est une SCPI lancée début 2024 par Mata Capital IM, qui cible des actifs immobiliers européens sur le critère de la performance énergétique. Foulques de Sainte Marie en expose la thèse et le fonctionnement.

  • SCPI labellisée ISR et classée article 9 SFDR : la durabilité est son objectif d'investissement, pas une caractéristique secondaire.
  • Objectif de distribution de 6 % par an et rendement cible de 5,50 % sur la durée de détention recommandée de 10 ans. Ces objectifs ne sont pas garantis.
  • La stratégie est opportuniste et se déploie progressivement sur plusieurs marchés européens, pas uniquement en France.
  • Une SCPI jeune investit un patrimoine neuf : pas d'actifs anciens à porter, mais pas d'historique de performance non plus.
  • Foulques de Sainte Marie donne ses trois critères pour juger de la solidité d'une SCPI.

Chez Sapians, une SCPI se juge sur la qualité des actifs acquis et le niveau de frais, davantage que sur le taux de distribution affiché une année donnée.

Questions fréquentes

Que signifie « article 9 SFDR » ?

C'est la catégorie la plus exigeante du règlement européen sur la publication d'informations en matière de durabilité : le fonds doit poursuivre un objectif d'investissement durable, et pas seulement en tenir compte. Cela encadre sa communication, non sa performance financière.

Une SCPI est-elle liquide ?

Non, pas au sens d'un placement financier. La revente des parts suppose de trouver une contrepartie, ce qui peut prendre du temps si la collecte ralentit. La durée de détention recommandée est ici de dix ans.

Faut-il préférer une SCPI jeune ou établie ?

Une SCPI récente constitue son patrimoine aux conditions de marché actuelles, sans avoir à porter d'actifs acquis au plus haut. En contrepartie, elle n'a pas d'historique : le jugement porte sur l'équipe de gestion et sur les premiers actifs achetés.

Quelle fiscalité pour les revenus d'une SCPI ?

Les loyers perçus sont imposés comme des revenus fonciers, au barème de l'impôt sur le revenu, avec des prélèvements sociaux de 17,2 % — taux maintenu sur l'immobilier. Détenue au sein d'une assurance-vie, c'est la fiscalité du contrat qui s'applique.