Investissez dans l’immobilier hyper luxe avec un fonds FPCI

Comment investir dans le secteur de l'immobilier de luxe ?

Le marché de l'immobilier de prestige obéit à ses propres cycles, souvent décalés de ceux du marché résidentiel classique — ce que les périodes de crise ont mis en évidence. 

À travers une stratégie d’investissement consistant à sublimer des appartements situés dans des lieux uniques, certains fonds visent des TRI annuels supérieurs à 12 %. Il s'agit d'un objectif de gestion, non d'une performance garantie : le capital investi peut être partiellement ou totalement perdu. 

Les informations contenues dans cet article ont une vocation informative uniquement et ne sauraient être considérées comme un conseil fiscal. Nous invitons les lecteurs à nous contacter directement et/ou solliciter l’avis d’un avocat fiscaliste avant toute action.

Une stratégie de création de valeur innovante

La stratégie d’investissement consiste à acquérir des biens prestigieux situés dans des lieux uniques, puis à les rénover et à les équiper intégralement pour en faire des biens exceptionnels « clés en main » recherchés par une clientèle internationale et fortunée.

Des localisations attrayantes

Premier critère pour sélectionner ces propriétés de prestige, c’est bien sûr la localisation, le nerf de la guerre en matière d'immobilier. À Paris, ces biens offrent par exemple une vue imprenable sur la Tour Eiffel ou sur un monument célèbre de la capitale et sont situés dans les beaux quartiers comme le Triangle d’Or, ou au cœur de Saint-Germain-des-Prés.

Si les investissements se situent essentiellement à Paris et représentent plus de 70 % du portefeuille, ces fonds peuvent aussi être diversifiés géographiquement avec une présence au sein d’autres lieux tout aussi prestigieux, comme Monaco, Genève ou encore la Côte d’Azur et les Alpes.

Un processus de création de valeur

La deuxième étape du processus de création de valeur consiste à rénover intégralement ces propriétés par des architectes d’intérieur à la renommée internationale ainsi que par les meilleurs artisans. L’objectif de ces architectes est de proposer l’agencement parfait tout en conservant l’âme de la propriété. Une fois ces travaux de rénovation réalisés et la propriété équipée des dernières technologies de domotique, les architectes complètent la décoration du bien en y ajoutant des œuvres d’art, des créations sur-mesure et des pièces de collection, afin de répondre aux exigences d’une clientèle internationale prestigieuse.

L’immobilier de prestige a-t-il vraiment résisté aux crises ?

Aux yeux des investisseurs, l’immobilier fait figure de valeur refuge. Il s’agit d’un actif tangible, dont les cycles ne suivent pas ceux des marchés cotés et dont les prix affichés varient moins fortement — en grande partie parce qu'un bien immobilier n'est valorisé qu'au moment d'une transaction, et non chaque jour. Cette faible volatilité apparente n'est donc pas une absence de risque : elle traduit la rareté des points de mesure. À cela s'ajoute l'illiquidité, qui est bien réelle. C'est à ce titre, et non comme une protection, que l'immobilier constitue un outil de diversification de portefeuille.

À Paris, le marché de l’immobilier de prestige est sorti renforcé de la crise sanitaire. En 2020, année qui a marqué le début de la pandémie de Covid-19, la demande pour les biens d’exception a connu une forte augmentation à Paris, avec une nette prime pour les biens proposant des espaces extérieurs ou de très grandes superficies.

Un contexte immobilier porteur

De manière générale, le contexte de l’immobilier de prestige reste porteur en France, principal pôle d'attraction d’Europe pour les grandes fortunes du monde entier. Paris reste une capitale très prisée des étrangers et continue, année après année, de se classer sur le podium des villes préférées dans le monde. Même constat à Monaco où, selon Sotheby’s, 3 ventes de prestige ont été réalisées par jour en 2020, en hausse d’environ 10 % par rapport à 2019.

Une demande accrue des plus fortunés pour des biens d’exception

Les perspectives de l’immobilier de prestige restent soutenues par une donnée de fond : le nombre de milliardaires, comme le montant de leurs fortunes, a atteint des records à la sortie de la pandémie de Covid-19. Une demande soutenue n'écarte cependant pas le risque de retournement d'un marché dont les volumes restent étroits.

Les solutions sont donc variées et peuvent être adaptées à la plupart des objectifs patrimoniaux. Pour en savoir plus sur les opportunités d'investissement offertes par les FPCI, nous vous invitons à contacter un conseiller Sapians.

Une solution de transmission de patrimoine pour les plus fortunés

Dans une économie mondiale incertaine, la préservation du patrimoine ainsi que sa transmission à la prochaine génération est devenue une priorité pour de nombreux particuliers très fortunés, qui se tournent vers l’immobilier de luxe, perçu comme un placement de long terme.

L'acquisition de plusieurs propriétés s'inscrit dans une stratégie d'investissement globale et traduit une évolution du comportement des grandes fortunes. Ces éléments soutiennent les perspectives des actifs immobiliers haut de gamme, sans pour autant constituer une prévision de performance.

Focus sur la société de gestion à l’initiative de la création du FPCI

C’est une société de gestion indépendante exclusivement dédiée au secteur immobilier. Créée par trois professionnels de l'immobilier expérimentés, la société de gestion entend se démarquer des acteurs traditionnels par son approche originale de l'investissement dans l'immobilier.

Une équipe de professionnels de l’immobilier

Pour ce faire, la société peut compter sur une équipe de 15 professionnels de l’immobilier et sur l’expérience de ses fondateurs, qui possèdent un solide track-record de création de valeur à travers la réalisation d’opérations de grande envergure.

Un track record établi

Avec plus de 150 millions d'euros de transactions réalisées sur cette niche, les fondateurs de cette société de gestion figurent parmi les acteurs de référence de ce marché à Paris et entendent accélérer leur développement avec la commercialisation de leur FPCI dédié à l’immobilier de luxe.

Afin de connaître le nom du fonds et de la société de gestion si vous êtes un investisseur éligible, contactez nos conseillers.