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FAQ
Puis-je définir des exclusions sectorielles (tabac, armes, énergies fossiles) ?
Oui. De manière générale, Sapians (et iVesta, entreprise à mission labellisée B Corp impliquée dans la sélection des solutions d’investissement), applique une vigilance renforcée sur ces critères dans ses propositions.
Pour aller plus loin, vos portefeuilles peuvent être entièrement personnalisés avec votre family officer afin d’intégrer des critères ESG spécifiques, exclure certains secteurs ou renforcer l’impact de vos investissements selon vos priorités.
Vous pouvez ainsi décider d’exclure, par exemple, le tabac, l’armement, l’alcool ou les énergies fossiles, afin d’aligner votre patrimoine avec vos convictions.
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En résumé
Cette page sur Puis-je définir des exclusions sectorielles (tabac, armes, énergies fossiles) ? répond de façon claire et directe à la question suivante : sapians applique déjà une vigilance renforcée sur ces secteurs. Pour aller plus loin, vos portefeuilles peuvent être personnalisés afin d’intégrer des critères ESG spécifiques
- Le sujet est abordé ici sous un angle concret, avec des points de vigilance utiles pour passer de l’information à la décision.
- L’article traite notamment de ses implications patrimoniales, fiscales et financières.
- Il met aussi en évidence les arbitrages à mener pour rester cohérent avec votre stratégie globale, afin d’aider le lecteur à structurer ses choix.
Chez Sapians, nous relions chaque décision d’investissement ou de structuration à une stratégie patrimoniale globale, chiffrée et actionnable.
Questions fréquentes
Que faut-il retenir de « Puis-je définir des exclusions sectorielles (tabac, armes, énergies fossiles) » ?
L’essentiel est d’en comprendre l’utilité concrète, les conditions de pertinence et ses limites. Un bon contenu patrimonial doit aider à décider, pas seulement à définir un concept.
Dans quels cas ce sujet devient-il vraiment important ?
Ce sujet devient particulièrement structurant dès qu’il a un impact sur votre allocation, votre fiscalité, votre transmission ou vos besoins de liquidité.
Quels sont les principaux points de vigilance ?
Il faut regarder à la fois les implications juridiques, fiscales, financières et opérationnelles, sans isoler le sujet du reste de votre patrimoine.
Comment l’intégrer dans une stratégie patrimoniale globale ?
En le reliant à vos objectifs, à votre horizon et aux autres briques déjà en place. C’est cette cohérence d’ensemble qui permet de prendre de bonnes décisions.
L'approche Sapians
Nous abordons ce sujet avec une logique patrimoniale d’ensemble : clarifier les objectifs, comparer les options et sécuriser leur mise en œuvre dans le temps.
- Clarifier les objectifs : définir ce que vous cherchez réellement à obtenir sur le plan patrimonial, fiscal et financier.
- Hiérarchiser les options : comparer les solutions pertinentes au regard de votre horizon et de vos contraintes.
- Sécuriser la mise en œuvre : valider les impacts avant décision et coordonner les bons interlocuteurs.
- Suivre dans le temps : adapter la stratégie aux évolutions du patrimoine et du contexte.
Chaque recommandation est mise en perspective avec votre horizon, vos contraintes et les autres briques déjà présentes dans votre patrimoine.
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