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FAQ

Quels sont les besoins auxquels répond Sapians ?

Sapians se charge de traduire vos objectifs de vie en objectifs patrimoniaux et de déterminer, en fonction de votre profil, la stratégie d’investissement à mettre en œuvre pour les atteindre.

Exemples d’objectifs de vie :

Financer les études de mes enfants
Anticiper l’acquisition de parts sociales ou d’un bien immobilier
Préparer ma retraite
Maintenir mon pouvoir d’achat en compensant l’effet de l’inflation
Préparer un voyage
Viser une indépendance financière partielle ou totale
Transmettre mon patrimoine

Exemples d’objectifs patrimoniaux :

Constituer et valoriser son patrimoine
Générer des revenus complémentaires
Investir dans le non coté dont le Private Equity
Investir plus de 100 000 euros dans des fonds professionnels
Investir de manière responsable (ESG)
Placer ma trésorerie

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Vous connaissez déjà vos objectifs patrimoniaux ? Inscrivez-vous en quelques clics pour accéder aux solutions qui correspondent à votre profil d'investisseur.

Sinon, prenez rendez-vous avec un conseiller qui pourra vous aider à les déterminer :

En résumé

Cette page sur Quels sont les besoins auxquels répond Sapians ? répond de façon claire et directe à la question suivante : traduire vos objectifs de vie en objectifs patrimoniaux et déterminer, en fonction de votre profil, la stratégie d’investissement à mettre en œuvre

Le bon véhicule dépend de l’objectif poursuivi : rendement, diversification, revenus complémentaires ou transmission.
Entre immobilier en direct, SCPI, OPCI ou démembrement, chaque solution implique un couple rendement-fiscalité-liquidité différent.
La qualité de l’actif, le financement et la structuration de détention restent déterminants pour la performance nette.

Chez Sapians, nous intégrons l’immobilier dans une allocation globale en tenant compte du rendement, de la fiscalité, de la liquidité et de la transmission.

Questions fréquentes

Comment choisir entre immobilier en direct et pierre-papier ?

Le bon choix dépend du temps disponible, du niveau de diversification recherché, du ticket d’entrée, de la fiscalité et du besoin éventuel de revenus réguliers.

Quels critères regarder avant un investissement immobilier ?

La qualité de l’actif, son emplacement, le couple rendement-risque, le mode de financement et la structure de détention sont les points les plus structurants.

Le contexte de marché change-t-il vraiment la décision ?

Oui. Les niveaux de taux, les conditions d’accès au crédit, les valeurs d’expertise et la profondeur du marché influencent directement la rentabilité nette et le bon timing d’entrée.

Comment intégrer l’immobilier dans une stratégie patrimoniale globale ?

Il faut raisonner avec le reste du patrimoine, vos besoins de liquidité, votre horizon et vos objectifs de transmission. Un bon investissement immobilier est avant tout un investissement cohérent.

L'approche Sapians

L’immobilier ne se résume pas à un support. Il doit être évalué comme une brique patrimoniale avec son rendement, sa fiscalité, sa liquidité et son rôle dans l’allocation globale.

Définir le rôle de l’immobilier dans le patrimoine : recherche de rendement, diversification, transmission ou revenus complémentaires.
Comparer les supports : mettre en balance immobilier en direct, SCPI, OPCI, démembrement ou véhicules spécialisés.
Optimiser la détention : choisir le bon mode de financement et la bonne enveloppe de détention.
Suivre les arbitrages : adapter la stratégie en fonction du marché, de la fiscalité et des objectifs du foyer.

Chaque recommandation est mise en perspective avec votre horizon, vos contraintes et les autres briques déjà présentes dans votre patrimoine.

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