Les personnes ayant une activité professionnelle intense, comme les chefs d'entreprise, les cadres dirigeants ou encore les professions libérales, repoussent souvent la gestion de leur patrimoine à plus tard à cause de sa complexité administrative et réglementaire.

Face à ce constat, et après plusieurs mois de développement informatique, nous avons construit avec Sapians une expérience d'investissement unique, fiable et intuitive. Ceci a été possible grâce à l'intégration, dès le départ, d'une équipe de développeurs web expérimentés, qui ont notamment travaillé chez Mata Capital IS et qui ont réussi à automatiser et digitaliser tout ce qui pouvait l'être. La digitalisation et la démocratisation de la finance se sont fortement accélérées.

 

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En résumé

Dans cette vidéo, Souleymane-Jean Galadima revient sur l’expérience d’investissement construite par Sapians. Le point de départ est un constat simple : dirigeants, cadres et professions libérales repoussent la gestion de leur patrimoine, moins par désintérêt que par manque de temps.

  • Le frein identifié est la complexité administrative et réglementaire des démarches, pas la difficulté des sujets financiers eux-mêmes.
  • Le parcours a demandé plusieurs mois de développement informatique, avec une équipe de développeurs web intégrée dès le départ.
  • Ces développeurs viennent notamment de Mata Capital IS, partenaire de Sapians sur la partie plateforme.
  • Le parti pris est d’automatiser tout ce qui peut l’être : souscription, collecte des pièces justificatives, suivi des positions.
  • L’objectif est un parcours autonome de bout en bout, où les family officers interviennent à la demande plutôt que par défaut.

Chez Sapians, la technologie ne remplace pas le conseil : elle retire du parcours ce qui n’a jamais eu besoin d’un humain, pour laisser du temps à ce qui en réclame un.

Questions fréquentes

Pourquoi digitaliser la gestion de patrimoine ?

Parce que l’essentiel du temps consommé par un investissement ne sert pas à décider : il part en signatures, en justificatifs et en relances. Automatiser ces étapes raccourcit le délai entre la décision et son exécution, sans rien changer à la nature du conseil.

Le parcours est-il entièrement autonome ?

Il est conçu pour pouvoir l’être, de l’ouverture du compte jusqu’à la souscription. Un family officer reste joignable à chaque étape, à la demande : l’autonomie est une possibilité offerte, pas une contrainte.

Qui a construit la plateforme ?

Une équipe de développeurs web expérimentés, intégrée dès le lancement du projet et passée notamment par Mata Capital IS. La plateforme est donc un développement interne, et non un outil acquis sur étagère.

La digitalisation change-t-elle le niveau de risque des investissements ?

Non. Elle agit sur le parcours, pas sur les actifs. Un fonds reste exposé aux mêmes risques de marché, de liquidité et de perte en capital, qu’il soit souscrit en ligne ou sur papier.