L'investissement en dette privée représente une opportunité de diversification pour les investisseurs qualifiés, offrant une alternative aux instruments financiers traditionnels. Flexam Invest, une filiale de Kartesia, se distingue dans cet espace en finançant la croissance et la transformation des entreprises à travers des solutions de dette entièrement collatéralisée. Une dette collatéralisée est un type d'emprunt ou d'obligation qui est sécurisé par une garantie.
Vous connaissez déjà Flexam et souhaitez investir ? Créez votre compte d'investissement directement :
Fondé en 2009, Kartesia est une plateforme européenne de dette privée, centrée sur le financement des petites et moyennes entreprises. Avec une expérience reconnue sur le marché du lower mid-market, Kartesia gère plus de 6 milliards d'euros à travers diverses stratégies, alliant rendements réguliers et protection contre les baisses. Sa capacité à déployer des capitaux sur les marchés primaire et secondaire, en particulier dans les transactions non sponsorisées, la positionne comme un acteur clé du secteur.
La société de gestion Flexam Invest, intégré au groupe Kartesia, se concentre sur le financement de capex pour les entreprises européennes de taille intermédiaire (ETI), en se servant d'actifs tangibles comme garantie. Ce positionnement offre un double avantage : un ratio rendement/risque attractif pour les investisseurs et un support essentiel pour la croissance et l'innovation dans les ETI.
Ce fonds est particulièrement destiné aux investisseurs institutionnels ou professionnels ou avertis, disposant de plus de 100 000 euros à investir. Pour y accéder :
Flexam vise un taux de rendement interne (TRI) net cible de % (accessible sur inscription), offrant un rendement supérieur par rapport aux obligations d'entreprises de risque équivalent et un niveau de distribution important. Sa stratégie tire parti d'un déséquilibre structurel entre l'offre et la demande de financements, renforcé par un contexte macroéconomique favorable. De plus, Flexam profite d'un accès privilégié à un réseau étendu de partenaires historiques pour sourcer ses opportunités d'investissement.
Pour connaître le détail des performances du fonds, veuillez créer votre compte d’investissement.
Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques de perte totale ou partielle en capital.
Face à un océan d'opportunités, Flexam affiche une sélectivité exigeante avec seulement 3% des propositions retenues. Cette rigueur se traduit par une assurance de qualité et de performance sur le long terme.
Flexam se focalise sur les entreprises moyennes européennes (30 et 300 millions d’euros de chiffres d’affaires) privées, avec pour spécificité une approche sectorielle :
Les entreprises préfèrent souvent Flexam pour la rapidité d'exécution et la prévisibilité des taux. Flexam, en partenariat avec des entreprises privées (parfois elle-même liées à des services publics), offre des taux compétitifs et une structure de financement sécurisée, où tous les flux financiers sont connus à l'avance.
La singularité de Flexam se dévoile à travers sa capacité à offrir des solutions de financement sur mesure pour des actifs standardisés nécessaires à assurer la liquidité de l’actif investi.
En effet, Flexam Invest adopte une approche de financement d'actifs assez particulière qui inclut souvent une clause d'achat obligatoire à la fin du contrat de location. Voici ce qui se produit généralement à l'expiration d'un contrat de financement avec Flexam :
Le modèle d'affaires de Flexam est conçu pour réduire le risque financier et optimiser le retour sur investissement à travers ces diverses stratégies de fin de contrat. Cela assure à Flexam et à ses investisseurs une certaine sécurité et une prévisibilité des retours, tout en fournissant une solution de financement flexible aux entreprises qu'ils servent.
Vous souhaitez en savoir plus sur l'activité de Flexam et les modalités d'investissement ? Prenez rendez-vous avec nos équipes !
Avec deux tiers de son portefeuille à taux fixes, Flexam offre une protection contre les fluctuations des taux d'intérêt. Dans un environnement où les taux d'intérêt ont grimpé pour lutter contre l'inflation, les investisseurs Flexam bénéficient de taux supérieurs, solidement établis pour la durée du contrat.
En outre, Flexam bénéficie de plusieurs atouts de taille pour mener à bien sa mission :
Les fonds gérés par Flexam ciblent les investisseurs institutionnels et les particuliers en capacité d’investir un minimum de 100 000 euros, cherchant à investir dans la dette privée avec une approche centrée sur les actifs tangibles.
Les investisseurs typiques de Flexam sont donc des individus avertis ou des entités institutionnelles, tels que :
Des investisseurs institutionnels comme les caisses de retraite, les compagnies d’assurance, et les fondations, qui apprécient la combinaison unique de rendements stables et de risques maîtrisés.
Des familles fortunées et des particuliers professionnels recherchant des opportunités de placements en dehors des marchés boursiers classiques, souvent pour une diversification patrimoniale.
Pour savoir si ce type d'investissement est pertinent dans votre stratégie patrimoniale globale, réalisez votre bilan patrimonial en toute autonomie :
Les fonds gérés par Flexam sont conçus pour un engagement à moyen-long terme, généralement sur une durée de cinq à huit ans. Cette période est alignée sur la nature des actifs financés et la stratégie d'investissement, permettant à Flexam d'accompagner des entreprises dans leurs projets de croissance et de transformation sur le moyen à long terme.
L'accès aux fonds Flexam nécessite un investissement significatif, souvent reflétant l'engagement et la nature stratégique des investissements. Comme pour beaucoup de fonds professionnels, les investisseurs Sapians bénéficient d’un ticket minimum de 100 000 euros.
Flexam se distingue par sa stratégie de distribution semestrielle. En percevant et en redistribuant les loyers des actifs financés aux investisseurs sur une base trimestrielle, Flexam offre un flux de revenus prévisible et stable, très apprécié surtout dans un contexte de volatilité des marchés financiers. Cette régularité dans les distributions s'avère particulièrement attractive pour les investisseurs en quête de revenus complémentaires à leurs autres investissements.
L'expérience chez Flexam est marquée par une transparence et une prévisibilité des flux financiers. Du début à la fin, l'investisseur est informé de la structure des transactions, incluant les coûts d'acquisition, les loyers prévus et le prix de rachat final des actifs. Cette structure de financement permet aux investisseurs de Flexam d'avoir une vision claire des engagements pris et des rendements attendus.
En somme, être investisseur chez Flexam signifie s'engager dans une stratégie d'investissement bien définie, axée sur la dette privée, avec une perspective de moyen-long terme avec la promesse de distributions régulières et une gestion active et prévoyante.
Vous répondez aux conditions d'éligibilité pour investir et souhaitez obtenir plus de détail sur le fonds (nom, document d’informations clés, performance, etc.) ?
Comme tout investissement, ceux proposés par Flexam comportent des risques, y compris la liquidité, les variations de la valeur des actifs sous-jacents, et les changements réglementaires. Les investisseurs doivent donc procéder à une analyse rigoureuse et envisager une consultation professionnelle avant toute décision d'investissement.
Pour conclure, Flexam Invest offre une occasion stratégique pour s'engager dans la dette privée sécurisée par des actifs tangibles. En temps de volatilité des marchés, les fonds comme ceux gérés par Flexam peuvent offrir une stabilité et un potentiel de rendement attrayants, tout en contribuant à des initiatives d'importance stratégique pour l'économie durable.
A cet effet, je vous invite à prendre rendez-vous avec un conseiller qui pourra vous accompagner dans votre stratégie d’investissement.