Les family office sont des entités spécialisées dans la gestion des patrimoines de plusieurs familles fortunées. On parle de multi family office dès lors que le family office compte parmi ses clients non pas une seule, mais plusieurs, familles, qui confient leurs patrimoines à un même acteur. Elles se rassemblent donc pour mutualiser les services de ce multi family office, qui peuvent être variés ; allant de la sélection de fonds, à la planification patrimoniale, en passant par des conseils juridiques et fiscaux ou encore la conciergerie.
Le classement des multi family offices est donc un indicateur précieux de la qualité et de l'efficacité de ces structures. Parmi les leaders du secteur, nous sommes particulièrement fiers de voir que le nom d’iVesta Family Office, co-fondateur de Sapians revient cette année encore en tête de classement, dans la catégorie « incontournables ».
Cela fait maintenant 4 ans qu’iVesta Family Office (créé en 2017) est reconnu par le prestigieux classement de Leaders League dans la catégorie "Incontournables". Cette distinction est le reflet d'une expertise solide et d'un engagement continu envers l'excellence. iVesta a su bâtir une réputation enviable grâce à une équipe d’associés complémentaires et de professionnels aguerris, composée notamment d'Ariane Darmon, Pierre-Marie de Forville, Rémi Douchet et Christine Vu Thien, qui sont des figures emblématiques dans le domaine de la gestion de patrimoine.
Sapians, le premier family office hybride associant l’humain et le digital, est une filiale d’iVesta. Cette relation permet à Sapians de bénéficier de l'expertise et des compétences éprouvées d'iVesta. En tant que membre fondateur, iVesta permet à Sapians d’accéder à une déclinaison de son offre d’investissement et de sa méthodologie exclusive, garantissant ainsi un service d’excellence à ses utilisateurs.
Sapians fonctionne en revanche sur un modèle différent de celui d’iVesta, qui lui permet de conseiller des personnes au patrimoine moins élevé qu’iVesta, avec un ticket d’entrée de 100 000 euros.
Du fait de ce positionnement ouvert à des personnes moins fortunées (dont le patrimoine est compris entre 1 et 20 millions d’euros), là où iVesta adresse des investisseurs au patrimoine supérieur à 20 millions d'euros et se rémunère avec des honoraires facturés à ses clients, Sapians perçoit des rétrocessions sur les montants collectés.
Ce modèle de rétrocessions est régulièrement critiqué, car il peut influencer le conseil dont les intérêts ne sont pas toujours alignés avec ceux de leur client. Il peut en effet être tentant de mettre en avant la solution d’investissement qui rémunère le mieux son distributeur, plutôt que celle qui est la plus adaptée au besoin du client.
Pour nous prémunir de cela, chez Sapians, nous avons décidé de confier notre gouvernance produit à iVesta. Ainsi, nous nous appuyons sur la sélection d’investissement qu’ils proposent à leurs clients, pour identifier celles qui seront distribuées par Sapians.
Dans la mesure où ce premier filtre est effectué dans un parfait alignement avec les intérêts des clients d’iVesta, nous pouvons garantir à nos clients une qualité de sélection peu commune dans le marché de la gestion de fortune.
Notre lien avec iVesta nous permet de bénéficier également de réseaux de conseils d’une qualité particulièrement élevée, pour prodiguer à nos clients un accompagnement complet sur des questions juridiques, fiscales ou encore notariées.
Il en va de même pour certains patrimoines professionnels ou familiaux aux structures particulièrement complexes et ou parfois ayant une dimension internationale. Dans certains cas, l’expertise d’iVesta peut intervenir ponctuellement et nous aider à trouver des solutions pour tous nos clients, quelle que soient leurs situations.
Ainsi, nous sommes capables d'accompagner nos clients dans des enjeux aussi divers qu'un OBO (owner buy out) immobilier, un mécanisme d'apport-cession ou un transmission d'entreprise avec des configurations plus ou moins simples, etc.
iVesta Family Office, grâce à son équipe d'experts et ses compétences diversifiées, se positionne comme un leader incontournable dans le domaine des multi-family offices. En collaborant étroitement avec Sapians, iVesta permet à ce dernier de proposer des solutions digitales innovantes et de qualité, adaptées aux besoins des familles fortunées.
Pour en savoir plus sur nos services d'iVesta et découvrir comment iVesta ou Sapians peuvent vous accompagner dans la gestion de votre patrimoine, prenez rendez-vous avec un family-officer. Vous pouvez également créer votre compte pour accéder directement à nos solutions.
|
|