Un fonds obligataire est un support d'investissement composé d'obligations, c'est-à-dire des titres de dettes, émis par des entreprises.
Le fonds obligataire daté présente pour toutes les obligations en portefeuille la même échéance déterminée , et offre donc une meilleure visibilité sur la date de remboursement du nominal (montant initial investi) et le coupon (=taux d'intérêt versé à maturité) potentiel qu'un fonds obligataire classique. Au moment où vous investissez, vous figez le rendement de votre portefeuille.
Un fonds obligataire daté est un fonds composé d'obligations ayant toutes la même échéance cible. L'investisseur connaît à l'avance la date de remboursement et le rendement approximatif (coupon figé à la souscription). Cela offre plus de visibilité qu'un fonds obligataire classique sans date de fin.
Le fonds daté offre une visibilité sur le rendement et la date de remboursement, car toutes les obligations arrivent à échéance en même temps. Le fonds classique gère un portefeuille roulant dont la composition et le rendement évoluent en permanence.
Non, le rendement dépend du paiement effectif des coupons et du remboursement du principal par les émetteurs. En cas de défaut d'un émetteur en portefeuille, le rendement final peut être inférieur à la cible initiale.