Quels sont les frais pour un patrimoine de 1 à 20 millions d’euros ?

Chez Sapians, les frais appliqués pour un patrimoine compris entre 1 et 20 M€ se répartissent en trois catégories :

1. Honoraires de conseil Sapians transparents, forfaitisés ou proportionnels selon l’allocation retenue.
2. Frais des enveloppes d’investissement : selon le véhicule utilisé (assurance-vie française ou luxembourgeoise, contrat de capitalisation, compte-titres, PEA), les frais varient généralement entre 0,20 % et 1 % par an.
3. Frais liés aux supports financiers : ils dépendent de la nature des actifs (ETF, private equity, actifs réels, etc.).

NB : Si vous optez pour une enveloppe pour loger vos investissements, Sapians ne perçoit aucune rémunération sur les produits, ce qui garantit une sélection indépendante.

Au global, le coût annuel total se situe généralement entre 0,8 % et 1,2 % par an, un niveau compétitif comparé aux acteurs traditionnels (souvent >1,5 %).

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