Il est important de vérifier si la plateforme de family-office digital est régulée par un organisme reconnu et si elle utilise des protocoles de sécurité fiables pour le traitement des données et les transactions financières.
Par ailleurs, en ligne ou pas, une extrême prudence est recommandée dès lors que vous envisagez d'investir de l'argent auprès d'un organisme, et en particulier si vous ne le connaissez pas.
Ainsi, le site internet www.sapians.com (le « Site ») est édité par la société Sapians. Il s'agit d'une société par actions simplifiée au capital de 1.000 euros immatriculée au Registre National du Commerce et des Sociétés sous le numéro 919.330.969.
Enregistrée à l’ORIAS (www.orias.fr, registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance) sous le numéro 23003561 en qualité de (i) Conseiller en Investissement Financiers (CIF) adhérent de la Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine, association agréée par l’AMF ; et (ii) Courtier en opérations d’Assurance et de réassurance (COA).
Pour mieux comprendre les activités de l'Orias, consultez ce document.
Pour en savoir plus sur le statut de CIF, consultez ce guide.
Sapians a une activité de démarchage bancaire et financier. Garantie financière de la compagnie MMA IARD, 160 rue Henri Champion - 72030 Le Mans Cedex 9, police numéro 112786342/03439.
Au delà des éléments légaux, il est possible de vérifier :
Pierre-Marie de Forville, co-fondateur de Sapians et d'iVesta vous explique en vidéo la genèse de Sapians et vous donne les références sur lesquelles nous nous appuyons :
Notez que Sapians est codétenu par des actionnaires solides et rentables, iVesta et Mata Capital, qui cumulent 8Md€ d’encours sous gestion.
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