La liquidité désigne la mesure dans laquelle un actif peut être rapidement acheté ou vendu sur le marché sans affecter son prix. Les actifs liquides, tels que les actions de grandes entreprises, peuvent généralement être vendus rapidement, tandis que les actifs moins liquides, tels que l'immobilier, peuvent nécessiter plus de temps pour être vendus sans perte de valeur.
Utilisé au pluriel, le terme de "liquidités" désigne les sommes immédiatement disponibles (pour un individu ou acteur institutionnel).
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La liquidité mesure la facilité avec laquelle un actif peut être acheté ou vendu sans affecter significativement son prix. Les actions de grandes entreprises cotées sont très liquides ; l'immobilier et le private equity sont peu liquides. Au pluriel, les « liquidités » désignent les sommes immédiatement disponibles (cash).
Un investisseur qui accepte de bloquer son capital pendant plusieurs années (private equity, fonds immobiliers) demande une prime de rendement supplémentaire pour compenser cette contrainte. C'est la prime d'illiquidité.
En règle générale, conserver 10 à 20 % du patrimoine en liquidités et actifs facilement mobilisables pour faire face aux imprévus et aux opportunités, le reste pouvant être investi sur des horizons plus longs.
Nous calibrons le ratio liquidité/illiquidité de chaque allocation en fonction des besoins de trésorerie, des engagements en cours et de l'horizon d'investissement du client.